کلاهبرداری رمز ارزی ۸.۵ میلیون دلاری که زندگی مردم عادی را نابود می‌کند

اخیراً، فردی از ایالت کارولینای شمالی تمام پس‌انداز خود را به دلیل یک پلتفرم سرمایه‌گذاری آنلاین که به نظر بسیار معتبر می‌رسید، از دست داد.

این پلتفرم مشکوک به نظر نمی‌رسید، بلکه یک پلتفرم سرمایه‌گذاری تمیز و حرفه‌ای با نمودارها، داشبوردها، گزینه‌های خدمات مشتری و وعده بازده ثابت از سرمایه‌گذاری‌های رمزارزی بود؛ با این حال، این کلاهبرداری تماماً از پایه ایجاد شده بود و جز روی صفحه نمایش کامپیوتر وجود خارجی نداشت.

حدود ۸.۵ میلیون دلار رمزارز اخیراً توسط مقامات ایالات متحده در منطقه شرقی کارولینای شمالی توقیف شد که می‌توان آن را به پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری آنلاین جعلی ردیابی کرد. این‌ها کلاهبرداری‌های بسیار خوب تأمین مالی شده و بسیار خوب طراحی شده‌ای بودند که برای فریب قربانیان ناآگاه ایجاد شده بودند.

چیزی که این موضوع را حتی ترسناک‌تر از این واقعیت می‌کند که این افراد تمام پول زحمت‌کشیده‌شان را صرف سرمایه‌گذاری‌های جعلی کردند، این است که این افراد اشتباه احمقانه‌ای مرتکب نشدند؛ آن‌ها فقط افراد عادی و کنجکاوی بودند که نمی‌دانستند به دنبال چه چیزهایی باشند تا از افتادن در دام یک طرح سرمایه‌گذاری جعلی جلوگیری کنند.

خب، اکنون شما خواهید دانست.

کلاهبرداری چگونه واقعاً کار می‌کند

درک چگونگی محافظت از خود در برابر کلاهبرداری رمزارزی با درک نحوه کار آن آغاز می‌شود. این اساس و مبنایی است که بر اساس آن می‌توانید پلتفرم‌های جعلی را تشخیص دهید، که مهم‌ترین راه برای جلوگیری از قربانی شدن است.

صرافی‌ها یا پلتفرم‌های رمزارزی جعلی دقیقاً مانند صرافی‌ها یا پلتفرم‌های واقعی به نظر می‌رسند و با ثبت نام‌های دامنه‌ای ایجاد می‌شوند که ممکن است تنها یک حرف با یک نام دامنه واقعی و قابل اعتماد تفاوت داشته باشند، مانند Coinbasse به جای Coinbase. بسیاری از مردم تفاوت را متوجه نمی‌شوند.

هنگامی که پول را به پلتفرم جعلی واریز می‌کنید، می‌توانید سودهای ساختگی را در حساب خود مشاهده کنید و سبد سرمایه‌گذاری شما رشد خواهد کرد، و شما احساس بسیار زرنگی خواهید کرد، بنابراین پول بیشتری ارسال خواهید کرد و احتمالاً به یک دوست نیز درباره آن خواهید گفت. اما زمانی که تلاش می‌کنید پول خود را از پلتفرم برداشت کنید، بهانه‌ها شروع به ظاهر شدن می‌کنند، مانند "ما مسدودیت مالیاتی داریم" یا "تأخیر در تأیید وجود دارد" یا "شما به ما کارمزد بدهکارید". تا زمانی که از بهانه‌ها خسته شوید، پلتفرم ناپدید خواهد شد و پول شما نیز همینطور.

مرکز شکایات جرایم اینترنتی FBI هشداری صادر کرد مبنی بر اینکه آمریکایی‌ها تنها در سال ۲۰۲۳، ۵.۶ میلیارد دلار به دلیل کلاهبرداری رمزارزی از دست دادند (خیر، این اشتباه چاپی نیست، این مبلغ ۵.۶ میلیارد دلار با حرف "ب" است).

و توقیف توسط دفتر دادستانی ایالات متحده در ناحیه شرقی فقط نوک کوه یخ است؛ آن‌ها تنها ۸.۵ میلیون دلار بازگردانده‌اند.

چرا افراد باهوش هنوز فریب می‌خورند

چه چیزی را هیچکس حاضر نیست بپذیرد؟ هوش به شما در فرار از این کمک نخواهد کرد.

این کلاهبرداران تکنیک‌های فشار روانی را برای دور زدن منطق به کار می‌برند. آن‌ها فوریت ایجاد می‌کنند - "این فرصت امشب به پایان می‌رسد." آن‌ها همچنین شواهد پذیرفته شده اجتماعی ایجاد می‌کنند - گواهی‌های ساختگی، صورت‌های سود و زیان جعلی، و حتی ویدئوهای ساخته شده توسط کامپیوتر از افرادی که اصلاً وجود ندارند و از طرح آنها حمایت می‌کنند.

مرگبارترین سلاحی که آن‌ها دارند، عبارت "بازده تضمین شده" است.

با دقت گوش کنید. هیچ سرمایه‌گذاری قانونی (رمزارزی یا غیر آن) وجود ندارد که بتواند بازده تضمین شده‌ای به شما ارائه دهد. چیزی به اسم بیت‌کوین،

اتریوم یا هر چیز دیگری که به شما سود تضمینی بدهد، وجود ندارد؛ وقتی کسی می‌گوید نمی‌توانید از طریق رمزارزها بازده تضمین‌شده‌ای کسب کنید، دروغ می‌گوید. همین و بس. حتی معامله‌گران باتجربه در وال استریت با سال‌ها تجربه سرمایه‌گذاری به شما خواهند گفت که نمی‌توانید سرمایه‌گذاری‌ای پیدا کنید که بازده تضمین شده داشته باشد.

هنگامی که کلمه "تضمین شده" را می‌شنوید، این باید یک پرچم قرمز باشد.

۳ گام ساده برای محافظت از خود از امروز

اینجا بخشی است که واقعاً اهمیت دارد. آن وعده‌ای که قبلاً خواندید — اینکه شما قربانی بعدی نخواهید شد؟ اکنون ما به شما نشان خواهیم داد چگونه از خود محافظت کنید.

گام ۱: همیشه URL را قبل از تایپ رمز عبور خود بررسی کنید.

همیشه باید مستقیماً با تایپ کردن آدرس وب‌سایت رسمی در اینترنت وارد آن شوید. روی هیچ لینکی در ایمیل، پیام‌های متنی یا تبلیغات در رسانه‌های اجتماعی کلیک نکنید—این‌ها ممکن است شما را به یک سایت نادرست یا جعلی هدایت کنند. اگر به legitimate بودن یک سایت شک دارید، ممکن است بخواهید آن را بوکمارک کنید. علاوه بر این، به دنبال تفاوت‌های ظریف در املای URL باشید. تنها یک حرف اشتباه کافی است تا شما به یک سایت جعلی هدایت شوید که هر آنچه را وارد کنید، ثبت خواهد کرد.

گام ۲: تست "تضمین" را انجام دهید.

اگر یک پلتفرم، شخص یا تبلیغ تضمین می‌کند که مقدار مشخصی بازدهی بر سرمایه‌گذاری خود دریافت خواهید کرد یا اینکه بازده رمزارزی "تضمین‌شده" کسب خواهید کرد، برگردید و در جهت مخالف بروید. این یک قانون ساده می‌توانست میلیون‌ها دلار از قربانیان کارولینای شمالی را نجات دهد، زیرا "تضمین شده" باید به عنوان یک چراغ قرمز چشمک‌زن دیده شود که می‌گوید این یک کلاهبرداری است!!

گام ۳: ثبت نام را تأیید کنید

قبل از سرمایه‌گذاری هر پولی در هر پلتفرم سرمایه‌گذاری، باید بررسی کنید که آیا پلتفرم در هیچ مرجع مالی در ایالات متحده ثبت شده است یا خیر. می‌توانید با کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) از طریق EDGAR بررسی کنید، یا شرکت را با استفاده از FINRA BrokerCheck جستجو کنید، یا لیست نهادهای ثبت شده CFTC را بررسی کنید. اگر پلتفرم را در هیچ یک از مراجع ذکر شده پیدا نکردید، پول شما در معرض خطر آن پلتفرم خواهد بود.

بنابراین شما سه گام دارید - URL را تأیید کنید، تضمین‌ها را نپذیرید و ثبت نام را تأیید کنید.

تصویر بزرگتری که نمی‌توانید نادیده بگیرید

توقیف از ناحیه شرقی یک نتیجه مثبت را نشان می‌دهد. با این حال، مبلغ ۸.۵ میلیون دلار که از مجموع ۵.۶ میلیارد دلار ضررهای ملی بازیابی شده است، چیز مهمی را به ما می‌گوید: مجریان قانون نمی‌توانند همه را نجات دهند. آن‌ها تلاش زیادی می‌کنند، اما همچنان عقب می‌مانند.

اولین خط دفاعی شما، خودتان هستید!

آن فرد در کارولینای شمالی که همه چیزش را از دست داد؟ او اشتباه از روی تنبلی نکرد؛ او به سادگی به دانشی که شما اکنون دارید، دسترسی نداشت—این همان چیزی است که تفاوت را ایجاد می‌کند!

همین الان چه کار کنیم

لطفاً این مقاله را با کسی که برایتان مهم است، به اشتراک بگذارید، چه عضوی از خانواده، دوست یا همکار که به رمزارزها علاقه نشان داده است، زیرا کسانی که بیشترین ریسک را دارند، اساساً از این نوع کلاهبرداری‌ها بی‌خبرند.

اگر قبلاً یک پلتفرم یا شرکت مشکوک دیده‌اید، لطفاً آن را به مرکز IC3 اف‌بی‌آی در ic3.gov گزارش دهید، زیرا گزارش شما می‌تواند منجر به توقیف دارایی‌هایی شود که در نتیجه راه‌حل مالی قربانی دیگری رخ می‌دهد.

شما اکنون نشانه‌ها را می‌فهمید و می‌دانید در طول زندگی خود به دنبال چه چیزهایی باشید.

اجازه ندهید از شما سوءاستفاده شود.