کمپین جذب نیروی RISCOIN در فیلیپین: نگرانی فزاینده‌ای که نهادهای نظارتی اکنون آن را جدی می‌گیرند

کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) به صورت تصادفی به کسی هشدار نمی‌دهد. وقتی این سازمان به طور عمومی هشداری صادر می‌کند و گروه خاصی را با ذکر نام به همراه فهرستی از تاریخ‌ها و مناطقی که فعالیت کرده‌اند معرفی می‌کند — این هشدار را جدی بگیرید. RiscSet یکی از گروه‌هایی است که این هشدار را از SEC دریافت کرده است.

راه‌اندازی هماهنگ در سراسر کشور

SEC اعلام کرده است که RiscSet اولین غرفه خود را (در ساختمان اداره حمل و نقل زمینی در مانیل) در تاریخ ۱۹ سپتامبر ۲۰۲۴ راه‌اندازی کرده است. آنها به ساخت حضور خود در شبکه‌های اجتماعی ادامه داده‌اند و رویدادهای جذب نیروی زنده را در مکان‌های مختلفی در سراسر کشور، از جمله پانگاسینان، مترو مانیل، لوزون مرکزی، ویزایاس مرکزی، مینداوائو شمالی و منطقه داوائو برگزار کرده‌اند. این به چه معناست؟ این یک گروه کوچک از افراد نیست؛ این یک راه‌اندازی سازمان‌یافته در اکثر مناطق پرجمعیت فیلیپین در عرض چند ماه پس از اولین استخدام RiscSet است.

روش پشت جغرافیا

آنچه در این مورد قابل درک است، فقط جغرافیا نیست، بلکه روش است.

کلاهبرداری‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری خود را کلاهبرداری اعلام نمی‌کنند، بلکه خود را فرصت معرفی می‌کنند؛ آنها را می‌توان در فیس‌بوک و در سالن‌های اجتماع محلی (barangay halls) همسایگان و بستگان شما کشف کرد. تا زمانی که SEC یک اخطار رسمی در مورد این طرح‌ها صادر کند، بسیاری از مردم قبلاً صدها یا هزاران دلار به آنها داده‌اند.

RISCOIN ساختار خود را دقیقاً به همین شیوه سازماندهی می‌کند. هدف پشت هم جذب‌کننده آنلاین (شبکه‌های اجتماعی) و هم جذب‌کننده فیزیکی (حضوری) بسیار هدفمند است؛ شبکه‌های اجتماعی به شما امکان می‌دهند تا با افراد زیادی "ارتباط برقرار کنید"؛ حضور فیزیکی در جلسه، در ذهن شما اعتماد ایجاد می‌کند. اگر فردی که شخصاً می‌شناسید شما را حضوری راهنمایی کند، گواهی‌هایی را در تلفن هوشمند نشان دهد و داستان‌هایی از دیگرانی که قبلاً پرداختی دریافت کرده‌اند برای شما تعریف کند، احتمال بیشتری دارد که اعتبار چیزی را تأیید کنید.

وقتی SEC به مناطق متعدد اشاره می‌کند، این مهم است! به عنوان مثال، این فقط یک شهر یا یک استان نیست؛ سه بازار مجزا است — پانگاسینان، مترو مانیل، لوزون مرکزی (دومین منطقه بزرگ جمعیتی). با حرکت در این مناطق در کمتر از ۱ سال، می‌توان نتیجه گرفت که RISCOIN نامنظم نیست؛ آنها دارای منابع هستند. لوزون مرکزی به تنهایی در سرشماری سال ۲۰۲۴ جمعیتی بالغ بر ۱۲.۹۹ میلیون نفر را ثبت کرده است (مرجع آمار فیلیپین)، که آن را در میان سه منطقه پرجمعیت برتر کشور قرار می‌دهد.

آنچه فیلیپینی‌های عادی باید انجام دهند

پس فیلیپینی‌های عادی با این اطلاعات واقعاً چه کاری باید انجام دهند؟

هنگام تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری، باید اولین قدم را با بررسی SEC بردارید و ببینید آیا آنها یک سازمان قانون‌گذاری یا نظارتی دارند که همه شرکت‌های سرمایه‌گذاری را ثبت می‌کند یا خیر. اگرچه این به اندازه کافی ساده به نظر می‌رسد، بسیاری از افراد برای انجام این کار وقت نمی‌گذارند و در عوض، برای دریافت نام شرکت به جذب‌کننده یا فروشنده خود متکی هستند. این در مورد SEC نیز صادق است که دارای یک لیست آنلاین و قابل جستجو است. اگر شرکت در این پایگاه داده فهرست نشده باشد، آنها در SEC ثبت نشده‌اند و بنابراین شما سوابقی از شرکت سرمایه‌گذاری پیدا نخواهید کرد. می‌توانید مستقیماً از طریق ابزار تأیید رسمی SEC تأیید کنید.

دومین کاری که باید انجام دهید این است که به معاملاتی که بازدهی سرمایه‌گذاری شما را تضمین می‌کنند، مشکوک باشید. هیچ سرمایه‌گذاری قانونی وجود ندارد که به شما ۱۰۰٪ سود را تضمین کند. دلیل این امر این است که بازارهای مالی می‌توانند هم صعودی و هم نزولی باشند و اگر فردی ادعا می‌کند که می‌تواند سودی را تضمین کند، یا دروغ می‌گوید یا سرمایه‌گذاری بیشتر شبیه یک طرح پانزی (هرمی) است تا یک سرمایه‌گذاری. در مورد سرمایه‌گذاری‌هایی که تحت بررسی SEC قرار گرفته‌اند، این طرح ادعا می‌شود که شامل رشد تصاعدی سرمایه‌گذاری‌ها در مراحل مختلف، مشروط به واریزهای مستمر، با حداقل سرمایه‌گذاری ۵۰۰ دلار آمریکا، یا معادل تقریباً ۳۰,۰۰۰ پزو فیلیپین است. خبرگزاری فیلیپین زمانی که دیگر افراد جدیدی برای سرمایه‌گذاری جذب نشوند، سرمایه‌گذاری فرو خواهد پاشید.

دشوارترین این سه قاعده برای رعایت، قاعده شماره سه است — ناامیدی احتمالی برای فردی که شما را به سرمایه‌گذاری معرفی کرده است. بسیاری از افراد همچنان پول خود را از دست می‌دهند زیرا نمی‌خواهند فردی را که آنها را معرفی کرده ناامید کنند. جذب‌کنندگان برای موفقیت خود به این ناراحتی تکیه می‌کنند. آن شخص به از دست دادن پول شما اهمیتی نمی‌دهد؛ این صرفاً بخشی از طراحی سازمان است. یک نکته که باید هنگام تعیین قانونی بودن سرمایه‌گذاری‌ها در نظر بگیرید این است که فردی که شما را به این فعالیت جذب کرده، ممکن است به برنامه‌ای که شما را به آن جذب می‌کند، باور داشته باشد، اما این هنوز یک واقعیت نیست.

اهمیت جذب نیروی فیزیکی

به گفته SEC، فعالیت‌های جذب نیروی که در فضای فیزیکی انجام می‌شوند، اغلب مورد توجه قرار نمی‌گیرند. افراد کمی به این فکر می‌کنند که در حالی که یک پست فیس‌بوک ممکن است غیرشخصی به نظر برسد؛ حضور فردی در جلسه شهری شما برای اجاره یک فضای برگزاری، آماده‌سازی سخنرانی خود و غیره، می‌تواند حس مشروعیت نهادی را ایجاد کند که هیچ پست فیس‌بوکی نمی‌تواند با آن برابری کند. از بین بردن این حس مشروعیت پس از ایجاد آن دشوار است. علاوه بر این، شش منطقه شناسایی شده توسط SEC (پانگاسینان، مترو مانیل، لوزون مرکزی، ویزایاس مرکزی، مینداوائو شمالی و داوائو) بخش قابل توجهی از کل فعالیت اقتصادی و جمعیت فیلیپین را شامل می‌شوند. جمعیت ترکیبی NCR، لوزون مرکزی و CALABARZON به تنهایی حدود ۳۹.۰ درصد از جمعیت فیلیپین (مرجع آمار فیلیپین) را تشکیل می‌دهد — و RISCOIN شبکه‌های جذب نیرو در این مناطق دارد، به این معنی که تعداد شرکت‌کنندگان در این طرح احتمالاً زیاد است.

چگونه ریاضیات در نهایت از کار می‌افتد

صرف نظر از اینکه چند نفر توسط RISCOIN جذب شده‌اند، آیا می‌خواهید بدانید که هنوز همه پول خود را از دست نداده‌اند؟ نحوه کار این نوع ساختارها این است که تمایل دارند در فاز اول پرداخت کنند. این بخشی از انگیزه مستمر آنها برای افزایش شتاب است. افرادی که پول دریافت کرده‌اند معمولاً مؤثرترین جذب‌کنندگان هستند؛ آنها به خودی خود ناسازگار نیستند، بلکه صرفاً به دلیل دریافت پرداخت. جنبه مثبت این موضوع این است که در نقطه‌ای، ریاضیات ساختار از کار خواهد افتاد.

SEC هشدار داد که افراد فعال به عنوان دلال، عامل، تبلیغ‌کننده، جذب‌کننده، تأثیرگذار یا تسهیل‌کننده برای League of Seagull Ltd., Seagull Alliance یا Riscoin ممکن است با پیگرد قانونی کیفری مواجه شوند. تخلفات ممکن است تا ۵ میلیون پزو جریمه یا تا ۲۱ سال زندان، یا هر دو را به همراه داشته باشد. هشدار SEC دقیقاً به این دلیل وجود دارد که آن ریاضیات همیشه در نهایت از کار می‌افتد.

شکاف اطلاعاتی در خارج از مترو مانیل

جالب است که ببینیم این اخطاریه‌ها چقدر سریع به دست مردم ساکن خارج از مترو مانیل می‌رسد. مناطق شهری معمولاً دسترسی سریع‌تری به اطلاعات نظارتی دارند. برخی مناطق، از جمله پانگاسینان، مینداوائو شمالی و غیره، همچنین دارای بسیاری از ساکنان روستایی هستند که سطوح بسیار متفاوتی از ترویج سواد مالی و سطح بسیار بالاتری از اعتماد جامعه به ارزش معرفی‌های شخصی را تجربه خواهند کرد.

اگر در یکی از مناطق ذکر شده در بالا زندگی می‌کنید و فردی که RISCOIN را تبلیغ می‌کند به شما نزدیک شده است، تنها گزینه شما این است که ابتدا با SEC تأیید کنید — قبل از انجام هر کار دیگری. نه بعداً. نه "فقط برای دیدن". شما باید ابتدا تأیید کنید.

هشدار صادر شده است. سوال اینجاست که آیا افرادی که نیاز به دیدن آن دارند، به موقع آن را خواهند دید؟