بانک مرکزی روسیه ۲۶۰۰ کیف پول رمزارزی مرتبط با فعالیت‌های مالی مشکوک غیرقانونی را پس از آنکه بیش از ۱ میلیارد روبل در نیمه اول سال ۲۰۲۶ به این آدرس‌ها واریز شد، به سیستمی که توسط بانک‌ها و نهادهای اجرای قانون استفاده می‌شود، اضافه کرده است.

بانک مرکزی روسیه اعلام کرد که این کیف پول‌ها متعلق به شرکت‌ها، پروژه‌ها، کارآفرینان انفرادی و سایر نهادهایی است که نشانه‌هایی از فعالیت غیرقانونی در بازار مالی را نشان می‌دهند. بانک‌ها و نهادهای اجرای قانون از این سیستم اطلاعاتی برای انطباق دیجیتال، ارزیابی ریسک مشتری و تحقیقات مالی استفاده می‌کنند.

در همین دوره شش‌ماهه، رگولاتور ۲۸۹۱ نهاد با نشانه‌های فعالیت مالی غیرقانونی را شناسایی کرد که تقریباً ۳۱ درصد کمتر از نیمه اول سال ۲۰۲۵ است. این رقم نزدیک به سطح ثبت شده در نیمه دوم سال گذشته باقی ماند.

بانک مرکزی روسیه ۲۶۰۰ کیف پول رمزارزی را به سیستم نظارتی خود اضافه می‌کند

۲۶۰۰ کیف پول رمزارزی به پایگاه داده‌ای اضافه شدند که می‌تواند به مؤسسات مالی کمک کند تا تراکنش‌های مرتبط با نهادهای شناسایی شده توسط رگولاتور را ارزیابی کنند. به گفته بانک مرکزی، بیش از ۱ میلیارد روبل رمزارز، بر اساس معادل روبل آن، از طریق آدرس‌های شناسایی شده جذب شده بود.

رگولاتور اطلاعات مربوط به فعالیت‌های مالی مشکوک غیرقانونی را به نهادهای اجرای قانون، سازمان ضد انحصار فدرال روسیه و سایر نهادهای مجاز ارسال می‌کند. بانک‌ها اقدامات محدودکننده‌ای را علیه بیش از ۵۰۰ جزئیات پرداخت مورد استفاده برای فعالیت‌های مالی غیرقانونی در نیمه اول سال ۲۰۲۶ اتخاذ کردند.

اقدامات نظارتی در این دوره منجر به بیش از ۳۳۰ پرونده اداری بر اساس اطلاعات ارائه شده توسط بانک مرکزی، از جمله اطلاعات جمع‌آوری شده در دوره‌های گزارش‌دهی قبلی شد. مقامات بیش از ۴۵۰ اقدام اجرایی دیگر انجام دادند و دسترسی به بیش از ۱۱,۸۰۰ منبع آنلاین متعلق به مشارکت‌کنندگان مشکوک در بازار مالی غیرقانونی و طرح‌های هرمی را محدود کردند.

رمزارز همچنان یک روش پرداخت رایج در بین طرح‌های تحت نظارت رگولاتور باقی ماند. بیش از ۷۴ درصد از طرح‌های هرمی شناسایی شده از رمزارزها برای جذب سرمایه استفاده می‌کردند، در حالی که بقیه به خدمات پرداخت خارجی یا پول نقد متکی بودند. سازمان‌دهندگان از بیش از ۹۴۰ وب‌سایت، ۱۲۰ کانال تلگرام و بیش از ۲۵۰۰ صفحه رسانه‌های اجتماعی برای جذب کاربران به پروژه‌های خود در شش ماه اول سال استفاده کردند.

این رقم کمتر از سال ۲۰۲۵ بود، زمانی که بانک مرکزی روسیه بیش از ۴۶۰۰ کیف پول رمزارزی مورد استفاده توسط سازمان‌دهندگان طرح‌های هرمی را برای دریافت پرداخت‌های اولیه سرمایه‌گذاری شناسایی کرد. رمزارز توسط ۸۴ درصد از پروژه‌های هرمی شناسایی شده در سال گذشته پذیرفته شده بود که این رقم در سال ۲۰۲۴، ۷۷ درصد بود.

همانطور که قبلاً توسط crypto.news گزارش شد، رگولاتور برای چندین سال دارایی‌های دیجیتال را به طرح‌های سرمایه‌گذاری کلاهبرداری مرتبط کرده است. در سال ۲۰۲۴، بانک مرکزی هشدار داد که کلاهبرداران از میم‌کوین‌ها، بازی‌های Tap-to-Earn و سایر روندهای محبوب رمزارزی برای جذب قربانیان استفاده می‌کنند. داده‌های نیمه اول سال ۲۰۲۴ آن نشان داد که بیش از ۳۴۹۰ نهاد دارای ویژگی‌های طرح‌های هرمی هستند که ۴۳ درصد بیشتر از یک سال قبل بود.

رمزارز ابزاری رایج در کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری باقی می‌ماند

به گفته بانک مرکزی روسیه، پروژه‌های شبه‌سرمایه‌گذاری شناسایی شده در سال جاری اغلب امکان دسترسی به رمزارزها یا وعده درآمد حاصل از استخراج رمزارز را ارائه می‌دادند. برخی از طرح‌ها سرمایه‌گذاری در مراکز داده‌ای را تبلیغ می‌کردند که ظاهراً ظرفیت محاسباتی را برای ماینرها فراهم می‌کنند، در حالی که برخی دیگر توکن‌های دیجیتالی را ارائه می‌دادند که گفته می‌شد قیمت طلا را ردیابی می‌کنند.

رگولاتور ۹۲۹ نهاد با نشانه‌های فعالیت هرمی مالی و ۳۷۹ مورد دیگر مشکوک به جذب غیرقانونی سرمایه را در نیمه اول سال شناسایی کرد. در مجموع، تعداد پروژه‌های هرمی و سایر پروژه‌های شبه‌سرمایه‌گذاری ۴۴ درصد نسبت به مدت مشابه در سال ۲۰۲۵ کاهش یافت. اکثر آن‌ها به صورت آنلاین و بدون دفاتر فیزیکی فعالیت می‌کردند و از طریق شبکه‌های اجتماعی، خدمات پیام‌رسان یا تماس‌های تلفنی با مشتریان بالقوه تماس می‌گرفتند.

وام‌دهی غیرقانونی در جهت مخالف حرکت کرد. تعداد وام‌دهندگان غیرقانونی شناسایی شده از نیمه اول سال ۲۰۲۵ دو برابر شد و به ۹۹۹ نفر رسید، در مقایسه با ۴۶۷ نفر یک سال قبل. بانک مرکزی روسیه بخشی از این افزایش را به الزامات سخت‌گیرانه‌تر برای وام‌دهندگان قانونی مرتبط دانست که دسترسی به وام را برای مشتریان با بدهی‌های بالا محدود کرد.

در میان محصولاتی که خارج از سیستم مالی رسمی ترویج می‌شدند، به اصطلاح وام‌های رمزارزی وجود داشتند. این خدمات به وام‌گیرندگان وام‌هایی را ارائه می‌دادند که به استیبل کوین USDT تتر یا روبل با نرخ ارز مشخصی تبدیل می‌شدند. رگولاتور اعلام کرد که همچنان صدها شکایت در مورد این مدل دریافت می‌کند، در حالی که وب‌سایت‌های مرتبط با چنین پروژه‌هایی مسدود و با منابع کپی جایگزین شدند.

روسیه در حال حرکت به سمت قرار دادن فعالیت‌های رمزارزی بیشتر تحت نظارت مؤسسات مالی دارای مجوز و در عین حال محدود نگه داشتن پرداخت‌های رمزارزی داخلی است. قانونی که تابستان امسال تصویب شد، قوانینی را برای صرافی‌ها، کارگزاران، متولیان و سایر واسطه‌ها ایجاد کرد، با مسئولیت بانک مرکزی روسیه برای نظارت بر بازار. این چارچوب فعالیت‌های رمزارزی تنظیم‌شده و برخی استفاده‌های فرامرزی را مجاز می‌داند، در حالی که ممنوعیت استفاده از رمزارز به عنوان روش پرداخت داخلی را حفظ می‌کند.

پیش از چارچوب جدید، بانک مرکزی پیش‌نویس قوانین عملیاتی برای صرافی‌های رمزارزی و نهادهای سپرده‌گذاری دارایی دیجیتال را منتشر کرد که شامل الزامات سرمایه و ثبت رسمی برای مشارکت‌کنندگان مجاز بازار بود. این قوانین پیش از راه‌اندازی بازار رمزارزی تنظیم‌شده کشور که برای سپتامبر برنامه‌ریزی شده است، تهیه شدند.

مقامات روسی اقدامات اجرایی علیه کسب‌وکارهای رمزارزی مشکوک به فعالیت خارج از کانال‌های مجاز را انجام داده‌اند. در ماه آگوست، بیش از ۲۰ نفر پس از حمله مقامات به ۹ صرافی رمزارزی در مسکو بازداشت شدند. بازرسان ادعا کردند که این خدمات درآمدهای حاصل از کلاهبرداری را به رمزارز تبدیل کرده و سپس این دارایی‌ها را به واسطه‌ها در اوکراین منتقل کرده‌اند.

کلاهبرداران به فروش بلیت‌های جعلی کانیه وست روی آوردند

کمپین‌های کلاهبرداری جداگانه شناسایی شده در این ماه از پرداخت‌های رمزارزی برای هدف قرار دادن روس‌هایی که به دنبال بلیت کنسرت‌های کانیه وست بودند، استفاده کرده‌اند.

شرکت امنیت سایبری F6 اعلام کرد که تحلیلگران حفاظت از ریسک دیجیتال آن حداقل ۱۰ وب‌سایت ثبت شده از ۱۷ آگوست را در دامنه‌های .ru، .com، .site و .shop پیدا کرده‌اند. این صفحات از نام‌های مرتبط با وست، از جمله تغییراتی که شامل «ye»، «yerussia» و «ye-tickets» بودند، استفاده می‌کردند، در حالی که خود را به عنوان وب‌سایت‌های رسمی بلیت یا تور معرفی می‌کردند.

برخی از این سایت‌ها به بازدیدکنندگان اجازه می‌دادند تا صندلی‌های ظاهراً موجود را انتخاب کنند و سپس درخواست پرداخت با رمزارز را می‌کردند. به گفته F6، قیمت‌ها از ۶۰ دلار برای صندلی‌های ردیف بالا تا ۲۱۰۰ دلار برای یک باکس VIP متغیر بود. صفحات دیگر درخواست انتقال به شماره تلفن را داشتند، با قیمت‌های بلیت تبلیغ شده از ۲۸,۰۰۰ روبل تا ۶.۲ میلیون روبل.

چندین صفحه جعلی بلیت کنسرت‌هایی در مسکو را تبلیغ می‌کردند، حتی با اینکه دو اجرای اعلام شده برای سن پترزبورگ برنامه‌ریزی شده بودند. سایت‌های دیگر کاربرانی را که روی دکمه خرید کلیک می‌کردند، به کازینوهای آنلاین غیرقانونی هدایت می‌کردند.

F6 حداقل هفت ربات تلگرام مرتبط با کمپین فروش بلیت را پیدا کرد. تنها یکی از آنها در ۲۱ آگوست هنگام بررسی محققان فعال بود که یک اپلیکیشن کوچک برای انتخاب صندلی و وارد کردن اطلاعات تماس قبل از درخواست پرداخت از طریق انتقال شماره تلفن ارائه می‌داد. این شرکت اعلام کرد که درخواست رمزارز یا انتقال تلفنی در زمانی که هیچ گزینه پرداخت دیگری در دسترس نیست، نشانه کلاهبرداری احتمالی است زیرا بازیابی پول ارسال شده از طریق چنین روش‌هایی می‌تواند دشوار باشد.

این کمپین به دنبال سایر تلاش‌ها برای استفاده از علاقه به رمزارز برای جعل هویت مؤسسات مالی معتبر روسیه است. پروژه ضد کلاهبرداری موشلوفکا (Moshelovka) قبلاً طرح‌هایی را گزارش کرده بود که ادعا می‌کردند به روس‌ها امکان دسترسی به معاملات رمزارزی از طریق بورس مسکو را می‌دهند.

این بورس واقعی محصولات مرتبط با رمزارز خود را در بازار تنظیم‌شده روسیه گسترش داده است. بورس مسکو در ماه مه شاخص‌هایی را برای ردیابی سولانا، XRP، ترون و BNB معرفی کرد و آنها را به شاخص‌های موجود بیت کوین و اتریوم خود افزود. این محصولات برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای طراحی شده بودند، در حالی که معاملات مستقیم رمزارز خارج از پیشنهاد موجود بورس باقی ماند. بورس مسکو قصد داشت لیست شاخص‌ها را به ۱۰ دارایی رمزارزی گسترش دهد و در مورد معاملات آتی مرتبط با شاخص‌های رمزارزی خود بحث کرده بود.