هند و روسیه کار بر روی یک سازوکار تسویه ارز دیجیتال برای تجارت دوجانبه را آغاز کرده‌اند، در حالی که بانک‌های مرکزی آن‌ها بررسی می‌کنند که چگونه می‌توان از ارزهای صادر شده توسط دولت برای پرداخت‌های فرامرزی استفاده کرد.

هرمان گریف، مدیرعامل اسبربانک، گفت که بانک مرکزی روسیه و بانک مرکزی هند در حال کار بر روی این سازوکار هستند و بزرگترین وام‌دهنده روسیه از این تلاش حمایت می‌کند، زیرا دو کشور به دنبال راه‌های جدیدی برای تسویه تجارت رو به رشد خود هستند.

گریف روز جمعه در دهلی نو، جایی که هند میزبان اجلاس سالانه بریکس است، به خبرنگاران گفت: "اکنون تازه شروع شده است، اما ما فرصت عظیمی برای ارز دیجیتال برای تمامی تسویه‌ها بین کشورها می‌بینیم."

گریف گفت که تقاضا برای ارزهای دیجیتال می‌تواند با در دسترس قرار گرفتن فناوری برای تسویه‌های بین‌المللی افزایش یابد. روسیه راه‌اندازی ملی روبل دیجیتال خود را در ۱ سپتامبر آغاز کرد، در حالی که هند از سال ۲۰۲۲ ارز دیجیتال بانک مرکزی خود را آزمایش می‌کند.

گریف گفت: "بانک مرکزی روسیه و بانک مرکزی هند با دقت زیادی روی این موضوع کار می‌کنند و ما سعی کرده‌ایم از آن‌ها حمایت کنیم زیرا به چنین ابزاری نیاز داریم."

بانک مرکزی هند در زمان انتشار این گزارش در مورد اظهارات گریف اظهارنظری نکرده بود.

هند و روسیه پرداخت‌های تجاری با ارز دیجیتال را بررسی می‌کنند

مذاکرات بین دو بانک مرکزی پس از چندین سال کار بر روی استفاده از CBDCها برای پرداخت‌های بین‌المللی انجام می‌شود. RBI قبلاً هم ترتیبات دوجانبه و هم چندجانبه‌ای را بررسی کرده است که می‌تواند به روپیه دیجیتال اجازه دهد تا تراکنش‌ها را در مرزها تسویه کند.

در ماه مه ۲۰۲۵، crypto.news قبلاً گزارش داده بود که RBI در حال بررسی آزمایش‌های فرامرزی CBDC با شرکای بین‌المللی به عنوان بخشی از فاز بعدی برنامه روپیه دیجیتال است.

هند پروژه آزمایشی عمده‌فروشی روپیه دیجیتال خود را در نوامبر ۲۰۲۲ راه‌اندازی کرد و ماه بعد به دنبال آن پروژه آزمایشی خرده‌فروشی را آغاز کرد. RBI در گزارش سالانه ۲۰۲۴-۲۵ خود اظهار داشت که قصد دارد پس از کسب تجربه از پروژه‌های آزمایشی داخلی، عملکردهای بیشتر و کاربردهای فرامرزی را آزمایش کند.

ارزش روپیه دیجیتال در گردش از ۲۳۴.۰۴ کرور روپیه در سال مالی ۲۰۲۴ به ۱,۰۱۶.۴۶ کرور روپیه در سال مالی ۲۰۲۵ افزایش یافته است، در حالی که بانک مرکزی همچنان به دنبال کاربردهای عملی برای CBDC است.

روسیه نیز در استقرار در سراسر کشور پیشرفت بیشتری داشته است. روبل دیجیتال آن در ۱ سپتامبر به طور گسترده‌تر راه‌اندازی شد و بانک‌های دارای اهمیت سیستمی را ملزم به ارائه خدمات روبل دیجیتال و تجار بزرگ را ملزم به پشتیبانی از پرداخت‌ها کرد.

شرکت‌های بزرگ مخابراتی روسیه از جمله MTS، Rostelecom و MegaFon برای پذیرش CBDC از همان تاریخ آماده شدند. خرده‌فروشان بزرگ با درآمد سالانه بالای ۱۲۰ میلیون روبل در مرحله اول پذیرش اجباری قرار گرفتند و قرار است الزامات در مراحل بعدی به بانک‌ها و تجار بیشتری گسترش یابد.

روبل دیجیتال در کنار پول نقد و روبل‌های غیرنقدی موجود عمل می‌کند. کاربران می‌توانند از طریق برنامه‌های بانکی شرکت‌کننده که به پلتفرم بانک مرکزی روسیه متصل هستند، به کیف پول‌های روبل دیجیتال دسترسی پیدا کنند.

اعضای بریکس در مورد اتصال سیستم‌های پرداخت CBDC بحث می‌کنند

مذاکرات هند و روسیه در چارچوب تلاش جداگانه بریکس برای اتصال سیستم‌های پرداخت ملی برای تجارت و سایر تراکنش‌های فرامرزی قرار دارد.

کرملین روز پنجشنبه اعلام کرد که تسویه‌های ارز دیجیتال با اعضای بریکس و کشورهای شریک در طول اجلاس دهلی نو مورد بحث قرار خواهد گرفت. هند در طول ریاست خود بر بریکس در سال جاری از کار بر روی تسویه مبتنی بر CBDC حمایت کرده است.

نارندرا مودی، نخست وزیر هند، از استفاده از ارزهای دیجیتال بانک مرکزی برای تجارت دوجانبه و پرداخت‌های فرامرزی بین اعضا حمایت می‌کند، بدون اینکه این طرح را تلاشی برای به چالش کشیدن دلار آمریکا معرفی کند.

اوایل سال جاری، RBI پیشنهاد داد که CBDCهای بریکس به یکدیگر متصل شوند تا از تسویه‌های مستقیم بین کشورهای شرکت‌کننده حمایت شود. این پیشنهاد شامل ارزهایی مانند روپیه الکترونیکی هند و سایر CBDCهای توسعه‌یافته توسط اقتصادهای بریکس بود.

چنین شبکه‌ای نیازمند ایجاد استانداردهای فنی مشترک و قوانین تسویه توسط بانک‌های مرکزی شرکت‌کننده خواهد بود. RBI ترتیبات سواپ ارز خارجی دوجانبه را به عنوان یکی از روش‌های ممکن برای مقابله با عدم توازن تجاری بین کشورهایی که از ارزهای دیجیتال ملی خود استفاده می‌کنند، در نظر گرفته بود.

بحث‌ها پیرامون یک شبکه پرداخت دیجیتال بریکس پیش از ریاست هند در سال ۲۰۲۶ آغاز شده بود. روسیه قبلاً برای یک سیستم پرداخت مستقل بریکس با استفاده از بلاکچین و ارزهای دیجیتال فشار آورده بود، در حالی که مقامات راه‌هایی را برای اتصال زیرساخت پرداخت کشورهای عضو بررسی کرده‌اند.

این کار پس از آنکه بانک‌های بزرگ روسیه در پی حمله این کشور به اوکراین در سال ۲۰۲۲ دسترسی به شبکه پیام‌رسانی مالی سوئیفت را از دست دادند، توجه بیشتری را به خود جلب کرد. مسکو از آن زمان چندین کانال جایگزین برای پرداخت‌های بین‌المللی را دنبال کرده است زیرا تحریم‌های غرب دسترسی به بخش‌هایی از سیستم مالی سنتی را محدود کرده است.

راه‌اندازی روبل دیجیتال، زیرساخت کاری CBDC را برای روسیه فراهم می‌کند

راه‌اندازی روبل دیجیتال در ۱ سپتامبر، در حالی که مذاکرات با هند ادامه دارد، یک سیستم CBDC داخلی فعال را برای این کشور فراهم کرده است.

روبل دیجیتال در مرحله اول راه‌اندازی از طریق ۱۲ بانک دارای اهمیت سیستمی در دسترس قرار گرفت. بانک مرکزی روسیه قصد دارد مشارکت را به صورت مرحله‌ای گسترش دهد و در نهایت سایر بخش بانکی و تجار بیشتری را ملزم به پشتیبانی از CBDC کند.

این راه‌اندازی در همان روزی صورت گرفت که چارچوب تنظیم‌شده بازار رمزارز روسیه به اجرا درآمد و قوانین جداگانه‌ای را برای معاملات رمزارز، نگهداری و تسویه‌های بین‌المللی ایجاد کرد.

تحت چارچوب رمزارز، دارایی‌های دیجیتال واجد شرایط می‌توانند برای تراکنش‌های تجاری فرامرزی تنظیم‌شده استفاده شوند، در حالی که پرداخت‌های رمزارز برای کالاها و خدمات در داخل روسیه محدود باقی می‌ماند. سرمایه‌گذاران خرد غیرواجد شرایط می‌توانند تا سقف ۳۰۰,۰۰۰ روبل از رمزارزهای واجد شرایط را سالانه از طریق هر واسطه پس از گذراندن آزمایش مناسب بودن خریداری کنند، در حالی که سرمایه‌گذاران واجد شرایط با محدودیت‌های خرید کمتری روبرو هستند.

بیت‌کوین، اتریوم و تتر از جمله دارایی‌های پیشنهادی توسط بانک مرکزی روسیه برای معاملات تنظیم‌شده بودند.

روبل دیجیتال از آن دسته دارایی‌های دیجیتال خصوصی یا غیرمتمرکز جدا می‌ماند زیرا تعهد مستقیم بانک مرکزی روسیه است.

انباشت روپیه دیگر یک مشکل بزرگ تجاری نیست، گریف می‌گوید

ترتیبات پرداخت بین هند و روسیه از زمان افزایش شدید تجارت دوجانبه پس از سال ۲۰۲۲، عمدتاً به دلیل خرید نفت روسیه توسط هند، توجه ویژه‌ای را به خود جلب کرده است.

روسیه میلیاردها دلار روپیه از طریق تجارت انباشت کرد، زیرا واردات هند از این کشور از صادرات در جهت مخالف پیشی گرفت. بخشی از این پول در حساب‌های وسترو نگهداری می‌شد که توسط بانک‌های خارجی نزد وام‌دهندگان هندی برای تسویه تجارت مبتنی بر روپیه نگهداری می‌شد.

گریف گفت که این انباشت دیگر مانع قابل توجهی نیست زیرا شرکت‌های روسی راه‌هایی برای استفاده از این وجوه پیدا کرده‌اند.

وی گفت: "اکنون این مشکل در تجارت ما نیست و ما سعی می‌کنیم تجارت بین دو کشور را افزایش دهیم."

به گفته گریف، برخی از روپیه‌های مازاد در اوراق بهادار دولتی فدرال هند سرمایه‌گذاری شده‌اند، هرچند او رقمی ارائه نکرد.

RBI قوانینی را معرفی کرده بود که به مانده‌های روپیه انباشته‌شده اجازه می‌دهد در پروژه‌ها و اوراق بهادار هندی سرمایه‌گذاری شوند یا برای پرداخت خریدهای آتی کالاها و خدمات استفاده شوند، که گزینه‌های بیشتری را برای شرکت‌های روسی برای به‌کارگیری وجوه حاصل از تجارت دوجانبه فراهم می‌کرد.

هند و روسیه از زمانی که هند خرید نفت روسیه را پس از حمله به اوکراین افزایش داد، در میان پنج شریک تجاری بزرگ یکدیگر قرار گرفته‌اند. تجارت دوجانبه در سال مالی ۲۰۲۶ هند به نزدیک به ۶۰ میلیارد دلار رسید که محموله‌های انرژی روسیه بخش عمده‌ای از واردات هند را تشکیل می‌داد.

دو کشور تا پایان دهه ۱۰۰ میلیارد دلار تجارت دوجانبه را هدف قرار داده‌اند، اما جریان همچنان به شدت به سمت صادرات روسیه متمایل است.

گریف گفت که عدم توازن بیش از ۵۰ میلیارد دلار است و خواستار ورود بیشتر کالاهای هندی به بازار روسیه شد.

وی گفت: "ما باید صادرات هند و فرصت‌های بیشتری را به بازار روسیه بیاوریم و این هدف ماست."