SEC یک ساکن سایپرس، تگزاس را به دلیل راه‌اندازی یک طرح کلاهبرداری ارز دیجیتال ۱۲.۳ میلیون دلاری که متکی بر ربات‌های معاملاتی هوش مصنوعی جعلی بود، در شکایتی که روز پنجشنبه در دادگاه فدرال هیوستون ثبت شد، متهم کرد.

این سازمان اعلام کرد که ناتان فولر، بنیانگذار و تنها عضو Privvy Investments LLC، بین اکتبر ۲۰۲۲ تا اواسط ۲۰۲۴، مبلغی را از حدود ۱۵۰ سرمایه‌گذار در ۹ ایالت و دو کشور خارجی جمع‌آوری کرده است. او همچنین با نام مستعار Gateway Digital Investments فعالیت می‌کرد.

بر اساس گزارش SEC، فولر به سرمایه‌گذاران گفته بود که ربات‌های اختصاصی مبتنی بر هوش مصنوعی به طور مستقل پلتفرم‌های معاملاتی ارز دیجیتال را برای یافتن شکاف‌های قیمتی کوچک از طریق آربیتراژ با فرکانس بالا اسکن می‌کنند و وعده بازدهی ۴۰% تا ۵۰% را ظرف ۳۰ تا ۴۵ روز داده بود. به برخی نیز گفته شده بود که می‌توانند سود تضمین‌شده‌ای بیش از ۱۰۰% را در کمتر از ۲۱ روز به دست آورند.

این ربات‌ها آنطور که تبلیغ شده بود، عمل نمی‌کردند. بر اساس این شکایت، تا آنجا که این کدها اصلاً اجرا می‌شدند، هیچ هوش مصنوعی یا قابلیت توقف ضرر (stop-loss) نداشتند و فولر تنها حدود ۳۸۰,۰۰۰ دلار، یعنی تقریباً ۳% از وجوه جمع‌آوری شده را برای خرید واقعی ارز دیجیتال استفاده کرد که هیچ سودی به همراه نداشت.

در عوض، SEC ادعا می‌کند که فولر حداقل ۶.۲ میلیون دلار را برای خرید یک خانه حدوداً ۱ میلیون دلاری، قمار، کارت‌های معاملاتی، سفر و یک خودروی جیپ اختلاس کرده و حدود ۵.۵ میلیون دلار را به عنوان پرداخت‌های شبیه پونزی به سرمایه‌گذاران اولیه بازگردانده است.

این سازمان می‌گوید که برای رفع نگرانی سرمایه‌گذاران، فولر به دروغ ادعا کرده بود که دارای مجوز انتقال پول در تگزاس و وثیقه است، وجوه تحت پوشش بیمه FDIC هستند و یک بیمه مسئولیت حرفه‌ای از این سرمایه‌گذاری حمایت می‌کند.

هیچ یک از اینها واقعی نبود. این شکایت می‌گوید که فولر یک شرکت بیمه به نام Texas Guarantors & Securities را اختراع کرده و یک گواهینامه معتبر اما کوتاه‌مدت biBERK را تغییر داده بود تا پوشش بیمه مسئولیت حرفه‌ای ۵ میلیون دلاری را نشان دهد که صریحاً در آن بیمه نامه مستثنی شده بود.

در یک پیچش جالب برای یک طرح با نام تجاری هوش مصنوعی، پنهان‌کاری نیز با هوش مصنوعی انجام شد. بر اساس شکایت، هنگامی که سرمایه‌گذاران در ژوئن ۲۰۲۴ سعی در برداشت وجوه داشتند، فولر یک شرکت جعلی به نام Blockchain Audit Solutions را راه‌اندازی کرد و از ChatGPT برای تهیه نامه‌ای جعلی استفاده کرد که به سرمایه‌گذاران اطلاع می‌داد حساب‌هایشان منتقل شده و قبل از هرگونه پرداخت نیاز به "تأیید KYC" دارند.

این پرونده مدنی، اولین حضور فولر در دادگاه فدرال در مورد Privvy نیست. سپتامبر گذشته، یک دادگاه ورشکستگی تگزاس، درخواست او برای معافیت از بدهی بیش از ۱۲.۵ میلیون دلاری را رد کرد، پس از اینکه او، به گفته وزارت دادگستری، اعتراف کرد که Privvy را به عنوان یک طرح پونزی اداره کرده و اسناد را برای پیشبرد آن جعل کرده است، همانطور که The Block قبلاً گزارش داده بود.

وزارت دادگستری گفت که فولر در اکتبر ۲۰۲۴ پس از شکایت سرمایه‌گذاران از او در دادگاه ایالتی تگزاس و توقیف دارایی‌هایش توسط یک امین، برای فصل ۷ ورشکستگی درخواست داد. شکایت SEC به آن حکم ورشکستگی یا اعتراف قبلی او به پونزی اشاره‌ای نمی‌کند.

این پرونده با کمک واحد سایبری و فناوری‌های نوظهور SEC انجام شد. این واحد که در اوایل سال ۲۰۲۵ راه‌اندازی شد، شهرت خود را با پرونده‌هایی مانند رمیل پالفاکس، بنیانگذار PGI Global، که سال گذشته به دلیل یک طرح ۱۹۸ میلیون دلاری که SEC گفته بود یک پلتفرم معاملاتی خودکار مبتنی بر هوش مصنوعی جعلی را پنهان می‌کرد، به دست آورد.

این پرونده همچنین به دنبال اقدام دسامبر SEC علیه شبکه‌ای از پلتفرم‌های جعلی ارز دیجیتال و "باشگاه‌های سرمایه‌گذاری هوش مصنوعی" است که متهم به کلاهبرداری ۱۴ میلیون دلاری هستند و بخشی از موج گسترده‌تر پرونده‌های کلاهبرداری است که نام تجاری هوش مصنوعی را با وعده‌های بازدهی تضمین‌شده ارز دیجیتال همراه می‌کنند.

SEC فولر را به نقض مقررات ثبت و ضد کلاهبرداری قانون اوراق بهادار و قانون بورس متهم کرد و به دنبال احکام دائمی توقیف، بازگرداندن سود حاصل از جرم همراه با بهره پیش از صدور حکم، جریمه‌های مدنی و ممنوعیت مشارکت در عرضه اوراق بهادار است.