کمیسیون بورس و اوراق بهادار تایلند پیشنهاد کرده است که نقل و انتقالات ورودی و خروجی استیبل کوین‌ها که شامل کیف پول‌های خارجی می‌شود، به پنج میلیون بات (تقریباً ۱۵۱,۰۰۰ دلار آمریکا) به ازای هر مشتری، اپراتور و در هر روز محدود شود.

رایزنی رگولاتور، که در ۱۱ سپتامبر منتشر شد، مستلزم آن است که استیبل کوین‌های واریز شده یا برداشت شده از کسب‌وکارهای دارایی دیجیتال دارای مجوز، بین حساب‌هایی جابجا شوند که متعلق به همان مشتری تأیید شده باشند. نظرات عمومی تا ۲۵ سپتامبر پذیرفته می‌شود.

نقل و انتقالات ورودی و خروجی هر کدام مشمول سقف پنج میلیون بات خواهند بود. معادل دلاری از یک نرخ ارز شاخص استفاده می‌کند و می‌تواند با تغییر بات تایلند، تغییر کند.

قوانین پیشنهادی هنوز لازم‌الاجرا نشده‌اند. کمیسیون بورس و اوراق بهادار تایلند اعلام کرد که این رایزنی را برای مقابله با پولشویی، جرایم سایبری و تلاش برای دور زدن کنترل‌های حاکم بر نقل و انتقالات بین‌المللی پول آغاز کرده است.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار تایلند نقل و انتقال از کیف پول‌های شخص ثالث را مسدود خواهد کرد

اپراتورهای دارایی دیجیتال دارای مجوز تنها می‌توانند واریز استیبل کوین را از یک حساب یا کیف پول متعلق به مشتری خود بپذیرند. برداشت‌ها باید به حساب یا کیف پول دیگری که تحت نام همان مشتری تأیید شده است، انجام شود.

بنابراین، ارسال استیبل کوین از کیف پول شخص دیگر به حساب صرافی مشتری ممنوع خواهد بود. یک مشتری نمی‌تواند استیبل کوین‌ها را از یک اپراتور تنظیم شده مستقیماً به کیف پول شخص دیگری برداشت کند.

این محدودیت شامل نقل و انتقالات با اپراتورهای دارایی دیجیتال خارجی و کیف پول‌های خصوصی می‌شود. کسب‌وکارهای تایلندی برای پردازش تراکنش نیاز به رویه‌هایی برای تأیید مالکیت خواهند داشت. بررسی‌های مالکیت در کنار الزامات قانون سفر (Travel Rule) عمل خواهند کرد. اپراتورها باید مشتریان را طبقه‌بندی کنند، اطلاعات حساب را بررسی کرده و چک کنند که آیا کیف پول به حساب‌های واسط (mule accounts)، لیست‌های نظارتی یا تراکنش‌هایی با ریسک مالی غیرقانونی بالا مرتبط است یا خیر.

تجزیه و تحلیل بلاک چین یا ابزارهای نظارتی مشابه برای ردیابی جابجایی دارایی‌های دیجیتال و شناسایی ارتباطات با کیف پول‌های پرخطر مورد نیاز خواهد بود. این رایزنی نام ارائه‌دهندگان خاص تجزیه و تحلیل را ذکر نکرده و یک پلتفرم فنی خاص را تجویز نمی‌کند.

در گزارش‌های مرتبط، crypto.news گزارش داد که تایلند نگهداری سوابق پنج ساله و بررسی کیف پول‌ها را تحت یک چارچوب گسترده‌تر از قانون سفر پیشنهاد کرده است. رایزنی استیبل کوین به طور خاص‌تری بر مالکیت، ارزش نقل و انتقال و مسئولیت‌های اپراتورهای تنظیم شده تمرکز دارد.

سقف پنج میلیون بات دارای چندین معافیت است

برای نقل و انتقالات شامل کیف پول خصوصی یا اپراتور خارجی، واریز و برداشت استیبل کوین مشتری نمی‌تواند در هر کسب‌وکار دارای مجوز، از پنج میلیون بات در روز تجاوز کند. با نرخ‌های ارز فعلی، این محدودیت تقریباً معادل ۱۵۱,۰۰۰ دلار است.

ارزش مجاز باید با درآمد و موقعیت مالی مشتری همخوانی داشته باشد. بنابراین اپراتورها می‌توانند یک آستانه عملی پایین‌تر را اعمال کنند، در صورتی که یک نقل و انتقال با اطلاعات جمع‌آوری شده در طول بررسی‌های مشتری مطابقت نداشته باشد.

نقل و انتقالات بین حساب‌هایی که در اپراتورهای دارایی دیجیتال تحت نظارت تایلند نگهداری می‌شوند، در صورتی که هر دو کسب‌وکار با قانون سفر مطابقت داشته باشند، با سقف پنج میلیون بات مواجه نخواهند شد. اطلاعات مشتری از طریق سیستم تنظیم شده منتقل می‌شود و به هر اپراتور سوابقی از طرف‌های درگیر می‌دهد.

چندین گروه مشتری معافیت‌های جداگانه دریافت خواهند کرد. کسب‌وکارهایی که استیبل کوین‌ها را از طریق حساب‌های متعلق به خودشان منتقل می‌کنند، در صورتی که فعالیت مذکور به هدف تجاری اعلام شده آنها خدمت کند، با همان سقف مواجه نخواهند شد. مؤسساتی که تحت نظارت بانک تایلند هستند، در صورتی که بانک مرکزی استفاده از استیبل کوین را برای یک توافق تجاری خاص مجاز کند، می‌توانند واجد شرایط باشند. تأیید به صورت موردی ارزیابی خواهد شد.

بازارسازانی که نقدینگی را برای جفت‌های استیبل کوین-بات فراهم می‌کنند، در صورتی که نقل و انتقالات برای مدیریت نقدینگی ضروری باشد، معافیت دریافت خواهند کرد. این پیشنهاد یک معافیت عمومی برای هر تراکنش بازارسازی ایجاد نمی‌کند و اپراتورهای تنظیم شده را مسئول تأیید می‌کند که فعالیت با عملکرد اعلام شده مطابقت دارد.

معاملات خارج از پلتفرم با قوانین افشای قیمت مواجه خواهند شد

کمیسیون بورس و اوراق بهادار تایلند، کنترل‌های نقل و انتقال استیبل کوین را با استانداردهای پیشنهادی برای تراکنش‌های خارج از پلتفرم که توسط کارگزاران و معامله‌گران دارایی دیجیتال انجام می‌شود، همراه کرده است. چنین معاملاتی به حداقل ارزش سه میلیون بات، معادل تقریباً ۹۱,۰۰۰ دلار با نرخ ارز فعلی، نیاز خواهند داشت.

کسب‌وکارهایی که این خدمات را ارائه می‌دهند، باید قیمت‌های معاملات دارایی دیجیتال را در وب‌سایت‌ها یا پلتفرم‌های خود منتشر کنند. الزام افشاگری برای این طراحی شده است که مشتریان بتوانند قیمت‌های استفاده شده برای تراکنش‌های تکمیل شده در خارج از دفاتر سفارش عادی را تأیید کنند.

کارگزاران دارایی دیجیتال نمی‌توانند تراکنش‌های مستقیم خارج از پلتفرم را بین دو مشتری ترتیب دهند. آنها می‌توانند به عنوان عاملی عمل کنند که مشتریان را از طریق یک صرافی مطابقت می‌دهد، طبق رایزنی.

این پیشنهاد بین کارگزاران که تراکنش‌ها را برای مشتریان ترتیب می‌دهند و معامله‌گران (dealers) که به عنوان اصلی معامله می‌کنند، تمایز قائل می‌شود. هر دسته مشمول کنترل‌هایی خواهد بود که برای جلوگیری از استفاده خدمات خارج از پلتفرم برای جرایم سایبری یا پولشویی در نظر گرفته شده‌اند.

هیچ برآورد حجم تراکنش برای بازار خارج از پلتفرم موجود تایلند ارائه نشده است. رگولاتور داده‌ای منتشر نکرد که نشان دهد چه تعداد از تراکنش‌های فعلی زیر حداقل سه میلیون بات پیشنهادی قرار می‌گیرند.

بازارسازان و تأمین‌کنندگان نقدینگی با بررسی‌های بیشتری روبرو هستند

صرافی‌های دارای مجوز باید نام بازارسازان خود را منتشر کرده و دارایی‌های دیجیتالی را که هر شرکت برای آنها نقدینگی تأمین می‌کند، شناسایی کنند. غربالگری منبع دارایی‌ها و هدف واقعی تراکنش‌های بازارسازی را پوشش خواهد داد.

اپراتورهای صرافی باید رفتار بازارسازان را نظارت و به صورت دوره‌ای بررسی کنند. رگولاتور اعلام کرد که این کنترل‌ها برای بهبود شفافیت و جلوگیری از تبدیل ترتیبات نقدینگی به کانال‌هایی برای جابجایی غیرقانونی وجوه در نظر گرفته شده‌اند.

برای کارگزاران دارایی دیجیتال، این پیشنهاد تأمین‌کنندگان نقدینگی را از خدمت‌رسانی به فعالیت‌های معاملاتی استیبل کوین-بات منع می‌کند. سایر تأمین‌کنندگان نقدینگی با الزامات مکانی، نظارتی و مبارزه با پولشویی مواجه خواهند بود.

یک ارائه‌دهنده واجد شرایط نمی‌تواند از حوزه‌ای فعالیت کند که توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی (FATF) را اجرا نکرده است. ارائه‌دهنده نیاز به نظارت از سوی یک کسب‌وکار مناسب یا رگولاتور مبارزه با پولشویی خواهد داشت، در حالی که کارگزار باید دلایل معقولی برای باور به امکان محافظت از دارایی‌های مشتری داشته باشد.

کارگزاران باید تأمین‌کنندگان نقدینگی خود و هرگونه تضاد منافع را به مشتریان افشا کنند. بررسی‌ها منشأ دارایی‌ها، اهداف تراکنش و رفتار ارائه‌دهنده را پوشش خواهد داد.

صرافی‌های منبع مورد استفاده توسط کارگزاران با استانداردهای مشابهی روبرو خواهند بود. آنها به نظارت نظارتی و غربالگری مداوم بر اساس کنترل‌های اعمال شده برای تأمین‌کنندگان نقدینگی نیاز خواهند داشت.

مشاوره در ۲۵ سپتامبر به پایان می‌رسد

ذینفعان می‌توانند نظرات خود را از طریق وب‌سایت کمیسیون بورس و اوراق بهادار تایلند، پورتال مرکزی مشاوره‌های حقوقی تایلند یا آدرس‌های ایمیل ذکر شده در اطلاعیه ارسال کنند. مهلت تا ۲۵ سپتامبر است. پس از رایزنی، کمیسیون بورس و اوراق بهادار می‌تواند قبل از صدور الزامات نهایی، بخش‌هایی از پیشنهاد را اصلاح، به تعویق اندازد یا کنار بگذارد. اطلاعیه تاریخ تصویب متن نهایی را مشخص نمی‌کند.

قوانین استیبل کوین که نقل و انتقالات، بازارسازان، تأمین‌کنندگان نقدینگی، صرافی‌های منبع و تراکنش‌های خارج از پلتفرم را پوشش می‌دهند، پیشنهاد شده است که ۶۰ روز پس از اجرایی شدن اطلاعیه مربوطه، به اجرا درآیند.

مفاد جداگانه، پاسخ کمیسیون بورس و اوراق بهادار را در صورت عدم جمع‌آوری یا افشای اطلاعات مورد نیاز توسط اپراتورهای دارایی دیجیتال، تقویت خواهد کرد. رگولاتور می‌تواند به یک کسب‌وکار دستور دهد تا نقض را ظرف یک دوره مشخص اصلاح کند و در صورت ادامه عدم انطباق، آن را به انجام یا توقف فعالیت‌های مشخصی هدایت کند.