یک بازبینی مهم در بریتانیا در مورد کلاهبرداری توصیه کرده است که قضات و قضات صلح آموزش ببینند تا با موج آتی پروندههای مربوط به پولشویی ارزهای دیجیتال و کلاهبرداریهای مبتنی بر هوش مصنوعی مقابله کنند.
این توصیه در گزارش "کلاهبرداری در عصر دیجیتال" ارائه شده است؛ دومین گزارش از بازبینی مستقل جرایم افشاگری و کلاهبرداری که ریاست آن بر عهده وکیل دادگستری، جاناتان فیشر کیسی، بوده و سهشنبه توسط وزارت کشور منتشر شد. این گزارش از دولت میخواهد تا از کالج قضایی، که قوه قضائیه را در انگلستان و ولز آموزش میدهد، دعوت کند تا بهترین روش برای آمادهسازی "همه قضات، از جمله قضات صلح" را برای افزایش احتمالی کلاهبرداریهای مبتنی بر هوش مصنوعی و "پولشویی پول/داراییها با استفاده از ارزهای دیجیتال" بررسی کند.
نگرانی این بازبینی مربوط به دادگاهها است. این گزارش میگوید که قانون کلاهبرداری ۲۰۰۶ "به طور کلی صحیح" و "برای رسیدگی به کلاهبرداریهای مبتنی بر هوش مصنوعی مناسب" است—اما مشکل اینجاست که دادگاههایی که به این پروندهها رسیدگی میکنند، به طور فزایندهای برای آنها مجهز نیستند.
این گزارش میگوید ابزارهایی که زمانی برای مجرمان حرفهای و پیچیده محفوظ بود، "اکنون به طور گسترده در دسترس هستند"، به این معنی که قضات صلح و مراکز غیرمتخصص دادگاههای سلطنتی "با پروندههایی از نوع و مقیاسی روبرو خواهند شد که قبلاً تجربه نکردهاند"، که از هوش مصنوعی، انتقال وجوه فرامرزی و ارزهای دیجیتال استفاده میکنند. آموزش برای سختترین محاکمات از طریق دوره "محاکمات طولانی و پیچیده" کالج قضایی از قبل وجود دارد، اما اختیاری است و، همانطور که بازبینی اشاره میکند، اغلب تحتالشعاع دورههای دیگر قرار میگیرد. کار روی پروندههای کلاهبرداری پیچیده در میان گروهی از قضات در شهرهای بزرگ متمرکز شده و دادگاههای سلطنتی منطقهای از نظر تجربه و زیرساخت هر دو با کمبود مواجه هستند.
این گزارش توصیه میکند از این کالج خواسته شود تا بررسی کند که آیا آن دوره باید بهروزرسانی شود یا با یک ماژول سفارشی در مورد کلاهبرداری و جرایم مرتبط جایگزین شود—و اینکه آیا چنین آموزشی باید برای هر قاضی که احتمالاً ریاست پروندههای کلاهبرداری پیچیده را بر عهده خواهد داشت، اجباری باشد. فیشر همچنین خاطرنشان کرد که "با توجه به حجم پروندههای کلاهبرداری، برای قوه قضائیه گستردهتر ارزشمند خواهد بود که آگاهی بیشتری در مورد نحوه مدیریت پروندههای مربوط به کلاهبرداریهای مبتنی بر هوش مصنوعی و پولشویی مبتنی بر ارزهای دیجیتال داشته باشد."
این گزارش میگوید که کلاهبرداری ممکن است به زودی نیمی از کل جرایم در انگلستان و ولز را تشکیل دهد، با برآورد ۴.۱ میلیون جرم در سال منتهی به ژوئن ۲۰۲۵، که بر یک نفر از هر ۱۴ بزرگسال و یک نفر از هر چهار کسبوکار تأثیر میگذارد. هم هوش مصنوعی و هم ارزهای دیجیتال به شدت در این زمینه نقش دارند؛ طبق گفته سرویس بازرس مالی، بیش از نیمی از کلاهبرداریهای سرمایهگذاری اکنون شامل داراییهای دیجیتال هستند، در حالی که یک نظرسنجی از موسسه آدا لاولیس نشان داد که ۵۸٪ از پاسخدهندگان با کلاهبرداری مالی مبتنی بر هوش مصنوعی مواجه شدهاند.
با این حال، اجرای قانون به سختی پیش میرود. این بازبینی نشان داد که تنها ۱۳ درصد از پروندههای کلاهبرداری منجر به اتهام یا احضار میشوند—تقریباً یک مورد از هر ۵۴ گزارش.
این گزارش به تعقیب قضایی اخیر کیان ژیمین اشاره میکند که یک طرح پانزی در چین را اداره میکرد و بیش از ۱۲۸,۰۰۰ قربانی را حدود ۵ میلیارد پوند کلاهبرداری کرد، سپس عواید آن را به بیتکوین پولشویی کرد—که منجر به بزرگترین مصادره بیتکوین تایید شده در تاریخ بریتانیا، بیش از ۶۱,۰۰۰ بیتکوین شد. او در ماه نوامبر به ۱۱ سال و هشت ماه حبس در دادگاه سلطنتی ساوتوارک تحت قانون عواید حاصل از جرم ۲۰۰۲ محکوم شد.
این حجم از دارایی هنوز تعیین تکلیف نشده است: سرنوشت بیتکوینهای مصادره شده در کشمکشی بین قربانیان کلاهبرداری، دولت بریتانیا و چین باقی مانده است، با این حال مقامات خزانهداری پیشنهاد دادهاند که بخشی از آن را برای تقویت مالی عمومی نگهداری کنند.
