Dostawca infrastruktury aktywów cyfrowych BitGo uruchomił platformę finansowania, która umożliwia klientom instytucjonalnym zaciąganie i udzielanie pożyczek pod szeroką gamę aktywów cyfrowych, w tym płynne tokeny, pozycje stakowane i zablokowane aktywa, w ramach jednego konta.
Firma podała, że system konsoliduje zaciąganie i udzielanie pożyczek oraz zarządzanie zabezpieczeniami w jednym procesie, zastępując procedury, które zazwyczaj wymagały wielu kontrahentów i ręcznych transferów aktywów.
Wprowadzając pożyczki oparte na portfelu, BitGo ma nadzieję zapewnić klientom dostęp do kredytu pod mieszankę aktywów przechowywanych w depozycie, zamiast ustanawiać zabezpieczenie dla każdej pojedynczej pożyczki.
Platforma wspiera również pożyczki zabezpieczone stakowanymi i zablokowanymi tokenami, co według BitGo pozwoli instytucjom wykorzystywać te pozycje jako zabezpieczenie bez ich wycofywania, jednocześnie zachowując wgląd i kontrolę nad aktywami przechowywanymi w depozycie.
Klienci instytucjonalni mogą również udostępniać kwalifikujące się aktywa poprzez platformę, używając tego samego konta do lokowania kapitału w celu uzyskania zysku lub uzyskania płynności na potrzeby handlowe i skarbowe.
Działalność finansowa jest obsługiwana w środowisku depozytowym BitGo, z zabezpieczeniami przechowywanymi w izolowanych portfelach i kredytem udzielanym pod aktywa takie jak Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Solana (SOL) i stablecoiny. Środki uzyskane za pośrednictwem platformy mogą być wykorzystane do handlu za pośrednictwem usług brokerskich BitGo lub do szerszych potrzeb zarządzania płynnością i kapitałem.
Powiązane: Współzałożyciel F2Pool mówi, że apartament w Tajlandii kupiony za 2,900 Bitcoinów został sprzedany za 7
Pożyczki zabezpieczone Bitcoinem odnotowały wzrost na rynku aktywów cyfrowych w ciągu ostatniego roku, a giełdy, protokoły DeFi i podmioty instytucjonalne coraz częściej oferują kredyty pod aktywa kryptowalutowe.
W listopadzie Mezo i Anchorage Digital zaczęły oferować klientom instytucjonalnym pożyczki stablecoinowe zabezpieczone Bitcoinem oraz krótkoterminowe strategie uzyskiwania zysku, umożliwiając zaciąganie pożyczek pod BTC przechowywane w depozycie, jednocześnie zarabiając utokenizowane nagrody poprzez zablokowane pozycje.
Giełdy również starają się włączyć w to działanie. W styczniu Coinbase ponownie uruchomiło, po 16-miesięcznej przerwie, swoje pożyczki zabezpieczone Bitcoinem w Stanach Zjednoczonych, umożliwiając użytkownikom pożyczanie do 100 000 USD w USDC pod BTC za pośrednictwem Morpho w swojej sieci Base.
W lutym Kraken wprowadził Flexline, produkt pożyczkowy zabezpieczony kryptowalutami, oferujący stałe terminy od dwóch dni do dwóch lat dla zaawansowanych użytkowników.
Na poziomie instytucjonalnym infrastruktura ewoluuje w kierunku modeli zintegrowanych z usługami powierniczymi. W marcu Lombard i Bitwise Asset Management ogłosiły, że opracują systemy umożliwiające instytucjom zarabianie i pożyczanie pod Bitcoin przechowywany w depozycie, bez przenoszenia bazowych aktywów.
Równoległe wysiłki rozszerzają rolę Bitcoina w zastosowaniach finansowych. Babylon Labs niedawno zintegrował się z Ledgerem, aby umożliwić blokowanie BTC w programowalnych skarbcach, jednocześnie pozostając w samodzielnym przechowywaniu, co jest strukturą, która może wspierać strategie pożyczkowe i zysku.
Magazyn: Nikt nie wie, czy kryptografia odporna na kwanty w ogóle zadziała