RISCOIN菲律賓招聘活動：監管機構開始嚴肅對待的日益關注問題

證券交易委員會 (SEC) 並非隨意向任何人發出警報。當它公開發布警報，明確指出特定團體名稱，並列出其營運日期和地點時——請務必認真看待此警告。RiscSet 就是其中一個收到 SEC 警告的團體。

全國性的協調啟動

證券交易委員會 (SEC) 表示，RiscSet 於 2024 年 9 月 19 日在馬尼拉的陸路運輸管理局大樓設立了他們的第一個據點。他們持續建立社交媒體形象，並在全國各地舉辦現場招募活動，地點包括邦阿西楠省 (Pangasinan)、大馬尼拉地區 (Metro Manila)、呂宋島中部 (Central Luzon)、米沙鄢群島中部 (Central Visayas)、民答那峨島北部 (Northern Mindanao) 和達沃區 (Davao Region)。這意味著什麼？這並非一小群人所為；這是在 RiscSet 首次招募後數月內，在菲律賓大部分主要人口區域進行的有組織的啟動。

地理分佈背後的方法

值得了解的不僅僅是地理分佈。更是其運作手法。

與投資相關的詐騙不會聲稱自己是詐騙，而是將自己標榜為「機會」；它們可能出現在 Facebook 上，也可能在你的鄰居和親戚的村公所 (barangay halls) 中被發現。等到 SEC 發布關於這些騙局的正式公告時，許多人已經投入了數百甚至數千美元。

RISCOIN 以完全相同的方式組織其架構。線上招募人員（社交媒體）和實體招募人員（地面推廣）的目的都非常明確；社交媒體讓你能夠「接觸」到許多人；而面對面的交流則在你的心中建立信任感。如果一個你認識的人親自引導你，展示智慧型手機上的證明，並講述其他曾獲得回報的人的故事，你更有可能相信其合法性。

當 SEC 提到多個地區時，這確實很重要！例如，這不是一個城市或一個省份；這是三個獨立的市場——邦阿西楠省、大馬尼拉地區、呂宋島中部（第二大人口區域）。在不到一年的時間內遍佈這些地區，我們可以得出結論，RISCOIN 並非雜亂無章；他們擁有充足的資源。僅呂宋島中部在 2024 年人口普查中就記錄了 1299 萬人口菲律賓統計局，使其位居該國人口最多的三大區域之一。

普通菲律賓人應該怎麼做？

那麼，普通菲律賓人應該如何處理這些資訊呢？

在做出投資決定時，你應採取的第一步是向證券交易委員會 (SEC) 查詢，看看他們是否有立法或監管機構來註冊所有投資公司。儘管這看起來足夠簡單，但許多人並沒有花時間去做，而是依賴他們的招募人員或銷售員提供公司名稱。對於證券交易委員會 (SEC) 而言，他們也有一個可供查詢的線上清單。如果該公司未列入此資料庫，則表示他們未在證券交易委員會 (SEC) 註冊，因此你將找不到該投資公司的記錄。你可以直接透過 SEC 的官方驗證工具進行驗證。

第二件事是，對那些保證你能獲得投資回報的交易保持警惕。沒有任何合法的投資會向你承諾百分之百獲利。這是因為金融市場會上下波動，如果有人聲稱能保證你獲利，那麼他們要麼在撒謊，要麼這項投資更像是一個金字塔騙局而非真正的投資。在證券交易委員會 (SEC) 調查的投資案件中，該計劃據稱涉及分階段的投資指數級增長，這取決於持續的存款，最低投資額為 500 美元，約合 30,000 菲律賓比索菲律賓通訊社。當沒有新的人被招募到該投資中時，該投資就會崩潰。

這三條規則中較難遵循的是第三條——對引導你進行投資的人可能造成的失望。許多人之所以繼續虧損，是因為他們不想讓介紹他們的人失望。招募人員正是利用這種不適感來取得成功。那個人不會在意你是否虧錢；這只是該組織設計的一部分。在判斷是否存在合法投資時，你應該考慮的一點是，招募你參與此活動的人可能非常相信他或她正在招募你參與的計畫，但這仍然不是現實。

實體招募的重要性

根據證券交易委員會 (SEC) 的說法，實體空間的招募活動往往沒有被充分考慮。很少有人會想到，雖然 Facebook 貼文可能顯得不那麼個人化，但有人親自到你的城鎮會議租用活動空間、設置簡報等，卻能賦予一種臉書貼文無法比擬的機構合法性。一旦這種合法性建立起來，就很難動搖。除此之外，證券交易委員會 (SEC) 確定的六個地區（邦阿西楠省、大馬尼拉地區、呂宋島中部、米沙鄢群島中部、民答那峨島北部和達沃地區）涵蓋了菲律賓大量的經濟活動和人口。僅國家首都區 (NCR)、呂宋島中部和卡拉巴松 (CALABARZON) 的總人口就佔菲律賓總人口的約 39.0% 菲律賓統計局——而 RISCOIN 在這些地區都設有招募網絡，這意味著參與此騙局的人數可能非常龐大。

數學最終會失效

無論 RISCOIN 招募了多少人，你想知道並非所有人都已經虧損了嗎？這類結構的運作方式是，他們傾向於在第一階段支付報酬。這是他們持續增加動力的部分原因。那些獲得報酬的人通常是最有效的招募人員；他們本身並非不誠實，只是因為他們確實收到了款項。這其中積極的一面是，在某個時間點，這種結構的數學模式將會停止運作。

證券交易委員會 (SEC) 警告稱，任何為 League of Seagull Ltd.、Seagull Alliance 或 Riscoin 擔任經紀人、代理人、推廣者、招募人員、影響者或協助者的人士，都可能面臨刑事起訴。違法行為可能導致最高 500 萬比索的罰款或最高 21 年的監禁，或兩者並罰。 SEC 發出警告，正是因為這種數學模式最終總會失效。

大馬尼拉地區以外的資訊落差

有趣的是，這些警示資訊傳達到大馬尼拉地區以外的居民手中速度有多快。城市地區通常能更快地獲取監管資訊。某些地區，包括邦阿西楠省、民答那峨島北部等地，也有許多農村居民，他們將體驗到截然不同的金融知識推廣水平，並且對個人推薦的價值抱持更高的社區信任度。

如果你居住在上述地區之一，並且有人向你推廣 RISCOIN，你唯一的選擇是先向證券交易委員會 (SEC) 進行查證——在做任何其他事情之前。而不是之後。也不是「只是看看」。你必須先查證。

警告已經發出。問題是，那些需要看到它的人能否及時看到？