在 加拿大 購買 BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL)

The BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund，其代幣代碼為 BUIDL，是由全球資產管理公司 BlackRock 推出的代幣化貨幣市場基金。該項目於 2024 年初推出，代表著傳統金融與數位資產生態系統之間的重要橋樑。它允許合格的機構投資者，就傳統上存放在貨幣市場中，但透過區塊鏈技術處理和管理的資產賺取收益。該基金主要在 Ethereum 區塊鏈上發行，但已將其業務擴展到其他多個區塊鏈環境，包括 Aptos、Arbitrum、Avalanche、Optimism、Polygon 和 Solana。這種多鏈策略旨在提高不同去中心化金融生態系統的可近性與流動性。為管理代幣化的技術層面，BlackRock 與專門從事數位證券發行和管理的平台 Securitize 合作。該基金的基礎資產主要包括現金、美國國庫券和附買回協議。透過將這些股份代幣化，BlackRock 提供了一種機制，讓投資者能夠全天候持有、轉移和結算其部位，繞過銀行營業時間和結算延遲的傳統限制。每個代幣都是基金股份的數位化代表。BUIDL 代幣的一個核心特色是其股息機制。投資者並非透過市場交易使代幣本身價值變動，而是每日累積股息，這些股息隨後會以新代幣的形式每月直接分發到他們的數位錢包中。這種結構為機構提供了一種透明且自動化的方式來管理其流動資金，同時完全保持在區塊鏈原生環境中。該項目獲得了一系列機構合作夥伴的支援。BNY Mellon 擔任基金資產的主要託管方和管理人，而 Anchorage Digital、BitGo 和 Fireblocks 等其他公司則提供各種基礎設施和數位託管服務。此外，透過與 Circle 的合作夥伴關係，投資者可以選擇將其基金股份兌換成 USDC 穩定幣，進一步提升該代幣在更廣泛的 Web3 領域中的實用性。總體而言，該項目是真實世界資產代幣化的一個里程碑式範例。它展示了傳統金融產品如何重新設計，以利用公共區塊鏈的透明度、速度和可編程性，同時維持大規模機構參與者所期望的監管標準和安全性。 瞭解更多