嘉信理財（Charles Schwab）正準備將直接的加密貨幣存取權限從散戶投資者延伸至財務顧問，目標是在2027年於其顧問平台上提供現貨交易、轉帳和託管服務。
這項計畫將嘉信理財的加密貨幣業務更深入地融入財富管理領域，讓顧問能透過單一平台管理客戶帳戶、資產轉移和託管需求。
嘉信理財旨在於2027年在其託管平台上為顧問推出加密貨幣現貨交易服務。這項計畫中的推出將讓顧問客戶能夠透過嘉信理財現有的財富管理基礎設施，進行直接交易、資產轉移和託管。
嘉信顧問服務（Schwab Advisor Services）的董事總經理Jalina Kerr在一次線上媒體圓桌會議上表示，該服務預計將在2027年中左右「如期」推出。她也指出時間表「可能有所變動」，這意味著嘉信理財尚未設定最終的推出日期。嘉信理財目前管理著超過10兆美元的客戶資產。
同時，該顧問計畫是繼「嘉信加密貨幣」（Schwab Crypto）之後推出的，該產品是該公司為散戶客戶提供的比特幣和以太幣現貨交易產品。嘉信理財已於今年開始向部分美國客戶推出該服務，此前已確認將分階段推出比特幣和以太幣的直接存取服務。
嘉信理財表示，散戶加密貨幣帳戶是透過Charles Schwab Premier Bank, SSB提供。Paxos提供交易執行和次級託管服務，而嘉信理財的客戶可以在Schwab.com、Schwab Mobile和thinkorswim平台上，將加密貨幣與傳統投資並列查看。
Kerr表示，顧問對於大部分加密貨幣曝險仍偏好交易所交易產品（ETPs）。這些產品讓客戶可以在熟悉的經紀結構中追蹤加密貨幣市場，而無需直接處理代幣或錢包。
那些客戶已在其他地方持有加密貨幣的顧問，其對直接現貨交易的興趣仍然有所增加。嘉信理財計畫中的服務將透過增加託管和轉帳工具，而不僅僅是交易存取權限，來針對這類客戶。
此舉之際，主要金融公司紛紛增加直接的加密貨幣服務。據crypto.news先前報導，摩根士丹利（Morgan Stanley）透過ETrade啟動了加密貨幣試點計畫，提供比特幣、以太幣和Solana交易，費用為0.5%，低於嘉信理財75個基點的散戶加密貨幣費用。
嘉信理財尚未公布2027年服務的顧問定價、支持資產或轉帳限制。其散戶平台始於比特幣和以太幣，嘉信理財表示計畫隨著時間推移增加更多加密貨幣和轉帳功能。
這次的顧問服務推出將嘉信理財的數位資產策略從自主管理的散戶投資者擴展出去。它也將直接的加密貨幣工具更貼近那些已使用嘉信理財進行託管、交易和客戶帳戶支援的獨立顧問。
目前，這項計畫仍受制於彈性的時間表。嘉信理財的目標是2027年中期，但Kerr的評論顯示，該公司在推出前仍在努力完善產品設計、資金流動規則和託管控制。
