隨著俄羅斯當局全面收緊全國新監管加密貨幣市場的身份查核，俄羅斯已將納稅人識別號碼（INN）設為開設用於記錄加密貨幣和數位權利的數位託管帳戶的強制性要求。
據俄羅斯聯邦金融監測局（Rosfinmonitoring）顧問維拉達·格拉切瓦（Vlada Gracheva）於9月9日表示，客戶在俄羅斯數位託管機構開設帳戶時，必須提供其個人納稅人號碼（INN）。
這項要求使稅號成為加密貨幣帳戶的強制性識別碼，儘管俄羅斯銀行在客戶開設普通銀行帳戶時通常不需要INN。
格拉切瓦表示：「對於反洗錢系統而言，客戶的INN成為一個新的、具體來說是強制性的識別碼。這是為了確保加密貨幣交易的透明度。」
分配給個人的INN包含12位數字，即使其地址、姓氏或其他護照資訊發生變化，該號碼也將隨納稅人保留。該號碼在俄羅斯通常用於稅務和就業目的。
格拉切瓦表示，這項要求是針對加密貨幣活動實施的反洗錢控制措施的一部分，將稅務識別碼直接納入數位託管機構的客戶身份識別程序中。
據crypto.news此前報導，該措施是在俄羅斯受監管的加密貨幣市場於9月1日根據該國首個加密貨幣交易、託管和跨境結算的全面框架正式啟動後幾天推出的。
數位託管機構是該系統的關鍵組成部分，因為它們維護客戶加密貨幣和數位權利的記錄。俄羅斯銀行已於7月提出了針對託管機構和交易所的詳細規則，包括數位貨幣帳戶、資本和註冊等要求。
俄羅斯更新後的反洗錢法禁止數位託管機構和發行數位金融資產的資訊系統營運商為匿名客戶或使用虛假姓名的人開設數位帳戶。
對於超過60,000盧布的交易，規定要求相關實體收集並傳輸有關交易方的更詳細資訊。對於個人付款人，所需資訊可包括其全名、數位帳戶號碼或錢包識別碼、居住或註冊地址、出生日期以及在適用情況下的納稅人識別號碼。
對於個人收款人，所需資訊可包括其全名、數位帳戶或地址識別碼、居住國家和城市以及在可用情況下的INN。法人實體則面臨單獨的識別要求，涵蓋其名稱、數位帳戶或地址識別碼、所在地和納稅人號碼。
60,000盧布或以下的交易仍受較少資訊要求的約束，包括個人的姓名及其數位帳戶號碼或地址識別碼。如果相關機構懷疑較小的交易涉及洗錢或資助恐怖主義，則適用更廣泛的身份識別要求。
這些身份識別規則是弗拉基米爾·普京總統於8月4日簽署俄羅斯加密貨幣法後引入的監管體系的一部分。
核心條款於9月1日生效，將加密貨幣交易所、經紀商、數位託管機構和其他中介機構納入受監管的國內市場。
非合格投資者必須通過知識測驗，並且每年可通過每個中介機構購買最高300,000盧布的合格加密貨幣。合格投資者也必須接受測驗，但沒有相同的年度購買上限。
俄羅斯銀行已提議將比特幣、以太幣和USDT作為可根據市值、流動性和海外交易歷史等標準，符合有組織交易資格的資產。
加密貨幣在俄羅斯境內仍被禁止作為普通商品和服務的支付方式，而新的法律框架則允許其用於某些跨境結算。
已經提供加密貨幣交易服務的公司已獲得過渡期以遵守新制度，現有供應商需在2027年7月1日前完成註冊。
大型金融機構正在根據該框架準備自己的服務。俄羅斯聯邦儲蓄銀行（Sberbank）計劃在12月1日前推出加密貨幣交易、託管和結算基礎設施，並啟動數位託管機構，儘管它尚未披露該服務的資產、客戶資格規則、費用或提款條件。
數位託管機構的強制性INN要求是在俄羅斯當局制定將納稅人號碼與銀行帳戶連結的獨立計劃之際提出的。
俄羅斯銀行一直在開發該機制，作為其Antidrop平台的準備工作，該平台預計將於2027年推出。該系統旨在幫助識別被所謂的洗錢人頭（money mules），即允許其銀行詳細資訊用於接收或轉移非法資金的個人所使用的帳戶。
對於傳統銀行服務而言，INN傳統上並不是強制性識別碼。客戶通常無需提供該號碼即可開設銀行和經紀帳戶或獲得信貸。
隨著俄羅斯金融監測局獲得涵蓋加密貨幣交易的新監督權力，加密貨幣託管機構將在更嚴格的身份識別規則下運作。
8月4日簽署的第283-FZ號聯邦法修訂了俄羅斯的反洗錢立法，為數位託管機構和其他處理數位貨幣和數位權利的實體引入了具體職責。
該法律要求相關機構在加密貨幣交易期間維護和傳輸規定的資訊，並禁止其為匿名數位帳戶提供服務。其與加密貨幣相關的反洗錢條款已於9月1日與主要受監管交易框架一同生效。
俄羅斯一直在建立支援基礎設施，同時這些規則也正在生效。俄羅斯銀行將維護經批准的市場參與者的官方註冊簿，而銀行、經紀商、資產管理公司、交易所和數位託管機構將根據適用於其在市場中角色的要求運作。
俄羅斯聯邦儲蓄銀行投資研究部（SberCIB Investment Research）在8月下旬估計，俄羅斯受監管的加密貨幣市場在其運作第一年可能處理3.5萬億至4萬億盧布的交易。俄羅斯聯邦儲蓄銀行副董事長阿納托利·波波夫（Anatoly Popov）表示，到2029年，年度交易量可能達到約7.5萬億盧布。
現有的加密貨幣服務供應商有權在2027年7月之前完成註冊，而關於某些轉帳限制和非居民數位託管機構的後續條款預計將於2027年7月1日生效。
