美國證券交易委員會（SEC）週四在休士頓聯邦法院提交的訴狀中指控一名德州賽普拉斯居民，策劃了一項涉及1230萬美元的加密貨幣詐騙案，該案依賴虛假的AI交易機器人。

據該機構稱，Privvy Investments LLC 的創辦人兼唯一成員 Nathan Fuller 在2022年10月至2024年中期之間，從橫跨九個州和兩個國家的約150名投資者那裡籌集了資金。他也以 Gateway Digital Investments 的名義經營業務。

根據SEC的說法，Fuller 告訴投資者，專有的AI驅動機器人會自動掃描加密貨幣交易平台，透過高頻套利捕捉微小價差，承諾在30至45天內獲得40%至50%的回報。有些人被告知他們可以在短短21天內獲得超過100%的保證利潤。

訴狀指出，這些機器人並未如廣告宣傳般運作。即使代碼真的有運行，它也沒有任何AI或止損功能，Fuller 僅使用了約38萬美元（約佔所籌資金的3%）來實際購買加密貨幣，且沒有產生任何利潤。

相反，SEC 指控 Fuller 挪用了至少620萬美元用於購買一棟價值約100萬美元的房屋、賭博、交易卡、旅行和一輛吉普車，並將約550萬美元以龐氏騙局（Ponzi scheme）式付款方式返還給早期投資者。

該機構表示，為平息投資者的擔憂，Fuller 虛假聲稱他持有德州匯款執照和保證金，資金受到聯邦存款保險公司（FDIC）的保險，並且一份專業責任保險為該企業提供擔保。

這些都不是真的。訴狀稱 Fuller 虛構了一家名為 Texas Guarantors & Securities 的保險公司，並篡改了一份真實但短期的 biBERK 證書，以顯示500萬美元的專業責任險，而該保險政策明確排除了此類承保。

在這起以AI為名的騙局中，一個意想不到的轉折是，掩蓋行為也利用了AI。根據訴狀，當投資者在2024年6月試圖提取資金時，Fuller 設立了一家名為 Blockchain Audit Solutions 的虛假公司，並使用 ChatGPT 起草了一封虛假信件，告知投資者他們的帳戶已被轉移，並需要「了解你的客戶」（KYC）驗證才能進行任何支付。

這起民事案件並非 Fuller 首次因 Privvy 而上聯邦法院。據司法部稱，去年9月，德州一家破產法院拒絕了他超過1250萬美元債務的豁免，此前他承認將 Privvy 作為龐氏騙局運作，並偽造文件以推動該騙局，正如 The Block 先前報導。

美國司法部表示，在投資者向德州州法院起訴他，且一名接管人查封其資產之後，Fuller 於2024年10月申請破產保護（第七章）。SEC 的訴狀並未提及該破產判決或他先前的龐氏騙局承認。

此案得到了 SEC 網路和新興技術部門的協助。該部門於2025年初成立，藉由處理類似案件建立聲譽，例如去年對 PGI Global 創辦人 Ramil Palafox 的指控，該案涉及一項1.98億美元的騙局，SEC 稱其掩蓋了一個虛假的AI驅動自動交易平台。

它也緊隨 SEC 去年12月對一個虛假加密貨幣平台和「AI投資俱樂部」網路的行動，該網路被指控進行一項1400萬美元的詐騙，這是將AI品牌與保證加密貨幣回報承諾結合的更廣泛詐騙案例之一。

SEC 指控 Fuller 違反了《證券法》和《證券交易法》的註冊和反詐欺條款，並正在尋求永久禁令、追繳非法所得及判決前利息、民事罰款以及禁止參與證券發行。