泰國證券交易委員會提議，針對每位客戶、每家營運商、每天涉及外部錢包的穩定幣出入金轉帳，設定五百萬泰銖（約合 151,000 美元）的上限。
監管機構於 9 月 11 日發布的諮詢文件指出，將要求存入或提領自持牌數位資產企業的穩定幣，必須在經核實屬於同一客戶的帳戶之間轉移。公眾意見徵詢期將持續至 9 月 25 日。
出入金轉帳將各別設有五百萬泰銖的上限。美元等值金額採用指示性匯率，並可能隨泰銖匯率變動。
這些擬議規定尚未生效。泰國證券交易委員會表示，開放此次諮詢是為了解決洗錢、網路犯罪以及規避國際資金轉帳管制的問題。
持牌數位資產營運商只能接受來自其客戶帳戶或錢包的穩定幣存款。提款則需要轉入經核實屬於同一客戶名下的另一個帳戶或錢包。
因此，禁止從他人的錢包向客戶的交易所帳戶發送穩定幣。客戶也不能將穩定幣從受監管的營運商直接提領到他人的錢包。
這項限制涵蓋涉及外國數位資產營運商和私人錢包的轉帳。泰國企業需要建立驗證所有權的程序，然後才能處理交易。所有權檢查將與「旅行規則」的要求同步實施。營運商將需要對客戶進行分類，篩查帳戶資訊，並檢查錢包是否與人頭帳戶、監控列表或存在較高非法金融風險的交易相關聯。
將需要區塊鏈分析或類似的監控工具來追蹤數位資產的流動，並識別與高風險錢包的連結。諮詢文件並未點名特定的分析供應商或規定單一技術平台。
相關報導指出，crypto.news 曾報導泰國提議在擴展的「旅行規則」框架下實施五年的記錄保存和錢包檢查。穩定幣諮詢文件則更側重於所有權、轉帳價值和受監管營運商的責任。
對於涉及私人錢包或外國營運商的轉帳，客戶在每個持牌企業的穩定幣存款和提款每天不得超過五百萬泰銖。按目前匯率計算，此上限約為 151,000 美元。
允許的價值需要與客戶的收入和財務狀況保持一致。因此，當轉帳與客戶檢查期間收集的資訊不符時，營運商可以設定較低的實際門檻。
泰國受監管的數位資產營運商之間帳戶的轉帳，當雙方企業都遵守「旅行規則」時，將不受五百萬泰銖上限的限制。客戶資訊將在受監管系統中流動，使每個營運商都能記錄所涉及的各方。
幾類客戶群體將獲得單獨豁免。透過以自己名義持有的帳戶轉移穩定幣的企業，當該活動符合其既定的商業目的時，將不受相同上限的限制。受泰國銀行監管的機構，若央行授權穩定幣用於特定商業安排，則可能符合資格。批准將按個案評估。
為穩定幣-泰銖交易對提供流動性的做市商，在因流動性管理需要進行轉帳時將獲得豁免。該提案並未為每筆做市交易提供全面豁免，受監管營運商仍需負責確認該活動符合既定功能。
泰國證券交易委員會將穩定幣轉帳管制與針對數位資產經紀商和交易商處理的場外交易（off-platform transactions）擬議標準相結合。此類交易的最低價值需達到三百萬泰銖，按目前匯率計算約為 91,000 美元。
提供該服務的企業將需要在其網站或平台上公佈數位資產的交易價格。此披露要求旨在讓客戶核實場規訂單簿之外完成的交易價格。
數位資產經紀商不得直接安排兩位客戶之間的場外交易。根據諮詢文件，他們可以透過交易所充當撮合客戶的代理人。
該提案區分了為客戶安排交易的經紀商（brokers）和作為主理人進行交易的交易商（dealers）。每個類別都將繼續受到旨在防止場外服務被用於網路犯罪或洗錢的管制。
泰國現有場外市場的交易量估計值並未提供。監管機構也未公佈數據，說明目前有多少交易會低於擬議的三百萬泰銖最低限額。
持牌交易所需要公佈其做市商的名稱，並指明每家公司為哪些數位資產提供流動性。篩查將涵蓋資產來源和做市交易的實際目的。
交易所營運商必須監控並定期審查做市商的行為。監管機構表示，這些管制旨在提高透明度，並防止流動性安排成為非法資金流動的渠道。
對於數位資產經紀商，該提案將禁止流動性提供者為穩定幣-泰銖交易活動提供服務。其他流動性提供者將面臨地點、監管和反洗錢要求。
合格的提供者不能在未能實施金融行動特別工作組（FATF）建議的司法管轄區運營。提供者將需要適當的商業或反洗錢監管機構的監督，而經紀商則需要有合理的理由相信客戶資產可以得到保護。
經紀商必須向客戶披露其流動性提供者和任何利益衝突。審查將涵蓋資產來源、交易目的和提供者的行為。
經紀商使用的來源交易所將面臨可比的標準。他們將需要監管監督以及基於對流動性提供者施加的管制進行持續篩查。
利益相關者可以透過泰國證券交易委員會網站、泰國中央法律諮詢入口網站或通知中列出的電子郵件地址提交意見。截止日期為 9 月 25 日。諮詢結束後，證券交易委員會可以在發布最終要求之前修改、推遲或放棄部分提案。該通知沒有提供批准最終文本的日期。
涵蓋轉帳、做市商、流動性提供者、來源交易所和場外交易的穩定幣規則，擬議於相關通知生效後 60 天開始實施。
獨立條款將加強證券交易委員會在數位資產營運商未能收集或披露所需資訊時的應對能力。監管機構可以命令企業在指定期限內糾正違規行為，如果繼續不遵守，則指示其執行或停止特定活動。
