泰國中央銀行計劃對大額現金存款和高價值穩定幣交易實施更嚴格的審查，作為打擊隱藏資本流動行動的一部分。泰國銀行將要求存款 500 萬泰銖（約 15 萬美元）或更多現金的客戶解釋並證明資金來源。官方預計這些規定將於 2026 年第四季度開始實施。
中央銀行也正在與泰國證券交易委員會合作，審查大額 USDT 交易。據《民族報》報導，官方發現了可能隱藏實益所有者或規避國內匯款管道的交易模式。該審查重點在於追蹤資金控制者以及受監管平台是否遵守當地法規。
計劃中的存款審查，是將四月份針對至少 500 萬泰銖現金提款所引入的管制措施進行擴展。進行這些提款的客戶必須向銀行提供經核實的商業理由，並解釋為何無法使用電子轉帳或支票。泰國銀行表示，高價值現金提款隨後下降了 35%。
泰國銀行行長 Vitai Ratanakorn 表示，當局將多項管制措施並行，而非依賴單一的臨時應對。他補充說：「我們正在實施的措施不是短期解決方案」，它們需要「多管齊下的策略」。銀行現在將對大額存款面臨相應的審查，彌補現金進出帳戶之間的漏洞。
對 USDT 的審查不等同於禁止該穩定幣。泰國證券交易委員會於 2025 年 3 月將 USDT 和 USDC 加入其批准的加密貨幣列表。持牌數位資產交易所可以使用它們作為基礎交易對，而發行者和受監管服務提供商可以在指定交易中接受它們。
正如當時報導的，該批准擴大了在泰國受監管平台上對 USDT 的合法使用。目前的調查則針對異常大額的資金流動、不明確的所有權以及可能將價值轉移至官方匯款管道之外的行為。它將交易監控與泰國現有針對持牌加密貨幣公司和客戶審查的規定並列實施。
泰國對數位資產採取了混合方針。它允許批准的加密貨幣交易並測試受控使用，同時在許多國內場景中限制直接加密貨幣支付。Crypto.news 報導，證券交易委員會正在準備 2026 年關於加密貨幣交易型開放式基金、衍生性商品和代幣化債券的規定。
泰國銀行和證券交易委員會也監督了 TouristDigiPay，這是一項允許合格的外國遊客在透過 PromptPay QR 網路支付前將加密貨幣轉換為泰銖的計畫。用戶必須向經批准的提供商註冊並完成身份驗證。Crypto.news 報導，該模式使商家保留在泰銖支付系統內，同時允許從數位資產進行受監管的轉換。
更廣泛的行動也涵蓋金條、紙幣、支付閘道和人頭帳戶。銀行必須報告可疑的黃金交易，包括快速的線上購買，隨後在同一天進行實物提款。《民族報》報導，在更嚴格的監管下，每月實物黃金提款從約 4,000 公斤下降到約 700 公斤。
官方也正在研究大額紙幣兌換和與線上賭博相關的帳戶。穩定幣審查將區塊鏈記錄納入該工作，但監管機構在最新報告中尚未宣布懲罰或點名平台。證券交易委員會將根據調查結果進行正式執法。客戶和交易所目前正在等待指導，直到第四季度現金存款規定生效。當局尚未提供完成 USDT 審計或公布其交易結果的時間表。
