صرافی ارز دیجیتال کوین‌بیس (Coinbase) مجموعه‌ای از محصولات، ابزارها و پیشنهادهای جدید را به عنوان بخشی از «به‌روزرسانی سیستمی» اخیر خود رونمایی کرده است، زیرا این شرکت به دنبال تبدیل شدن به اپلیکیشن اصلی برای رمزارزها، سهام، آپشن‌ها، معاملات آتی دائمی، بازارهای پیش‌بینی، عرضه توکن‌ها و «خدمات مالی هوشمند» است.

این به‌روزرسانی‌ها شامل تغییراتی در کارت Coinbase One این شرکت، از جمله پاداش 5 درصدی بیت‌کوین برای سفرهای رزرو شده از طریق پورتال مسافرتی جدید آن، و همچنین یک سیستم مشاوره سرمایه‌گذاری مبتنی بر هوش مصنوعی و ثبت‌شده در SEC (کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا) است که با صرافی اصلی آن ادغام شده است.

همچنین شامل به‌روزرسانی‌هایی در پیشنهادات معاملاتی سهام و آپشن‌ها می‌شود، مانند قراردادهای آتی دائمی موضوعی جدید و پیش از عرضه اولیه عمومی (pre-IPO perpetual futures)، و همچنین به‌روزرسانی‌های زیرساختی مانند نقدینگی جهانی یکپارچه و بهبودهایی در پلتفرم توسعه‌دهندگان کوین‌بیس (Coinbase Developer Platform).

مکس برنزبرگ (Max Branzburg)، رئیس محصولات مصرف‌کننده و تجاری در کوین‌بیس، در مصاحبه‌ای با «The Block» گفت: «تا کنون که این محصولات «صرافی همه‌کاره» را عرضه کرده‌ایم، مشتریان ما عاشق آنها شده‌اند. وقتی به مشتریان خود گوش می‌دهید و آنها به شما می‌گویند چه می‌خواهند و شما آنچه را که می‌خواهند ارائه می‌دهید، اتفاقات خوبی می‌افتد.»

در حالی که کوین‌بیس با موفقیت اصطلاح «صرافی همه‌کاره» را برای توصیف رویکرد جاه‌طلبانه خود برای گسترش فراتر از کسب‌وکار اصلی معاملات رمزارز خود به کار برده است، اما این شرکت تنها شرکت بومی رمزارز نیست که چنین گسترشی را آغاز کرده است. رقبایی مانند کراکن (Kraken)، اوکی‌اکس (OKX) و بایننس (Binance) نیز پلتفرم‌های سهام و مشتقات خود، و همچنین پیشنهادات جدیدی مانند معاملات پیش از عرضه اولیه عمومی را به سرعت توسعه داده‌اند. اوایل سه‌شنبه، کوین‌بیس اعلام کرد که «اولین سهام توکن‌شده واقعی با پشتیبانی 1:1» از شرکت‌های آمریکایی را راه‌اندازی خواهد کرد.

به نوعی، صرافی‌های بزرگ رمزارز همگی بر روی یک ایده مشابه همگرا شده‌اند: اگر رمزارز آینده مالی است، پس صرافی‌های رمزارز باید به گره‌های فردی برای تمام فعالیت‌های مالی تبدیل شوند.

به گفته بن شن (Ben Shen)، رئیس خدمات مالی و محصولات وفاداری کوین‌بیس، این شرکت به دنبال تبدیل شدن به «حساب مالی اصلی» کاربران است، نه فقط برای معامله و سرمایه‌گذاری، بلکه برای مخارج روزمره، کسب درآمد، وام‌گیری و افزایش سرمایه آنها.

شن گفت: «ما به شدت از مصالحه‌ای که مشتریان اغلب به صورت روزمره انجام می‌دهند آگاه هستیم»، هنگامی که تصمیم می‌گیرند سرمایه را به کوین‌بیس منتقل کنند در مقابل کارگزاری‌ها و بانک‌هایشان. او اشاره کرد که کارگزاری‌ها به افراد اجازه سرمایه‌گذاری می‌دهند، اما نه استفاده از پولشان به صورت «روزمره»، و بالعکس برای بانک‌ها. «چرا مشتریان باید این مصالحه را انجام دهند؟»

شن گفت: کوین‌بیس، در عوض، به دنبال تبدیل شدن به مکانی است که کاربران می‌توانند هم «پول ثابت» و هم «پول در گردش» را در آن نگه دارند، با پاداش‌هایی که برای هر دو مورد استفاده بهینه شده‌اند.

به عنوان بخشی از این تلاش، Coinbase One سعی دارد دسترسی کاربران به کارت اعتباری Coinbase One را آسان‌تر کند. این شامل کاربرانی می‌شود که «برای یک خط اعتباری سنتی تأیید نشده‌اند»، با پذیرش موجودی USDC آنها به عنوان وثیقه.

شن گفت: «ما به افراد اجازه می‌دهیم از 500 تا 5000 دلار USDC به عنوان ودیعه امنیتی برای کارت استفاده کنند. ما در حال بررسی حتی مقادیر پایین‌تر هستیم. ما تقاضای جالبی از سوی مشتریان مختلف مشاهده کرده‌ایم.»

شن اشاره کرد که پورتال مسافرتی کوین‌بیس از طریق همکاری با Booking.com ساخته شده است. مشتریان اکنون می‌توانند پروازها، هتل‌ها یا خودروها را از طریق این پورتال سفارشی‌سازی شده رزرو کنند و به جای مایل‌ها یا امتیازها، 5 درصد برگشت به صورت بیت‌کوین دریافت خواهند کرد.

مشاور کوین‌بیس (Coinbase Advisor)

علاوه بر به‌روزرسانی‌های عمده رابط کاربری (UI) و ویژگی‌های امنیتی جدید، مانند محافظت از انتقال (Transfer Protection) - یک چارچوب دفاعی برای تنظیم برداشت‌های با تأخیر زمانی، که کاربران را در برابر تهدید فزاینده «حملات رنچ» (wrench attacks) محافظت می‌کند - شاید مهم‌ترین انتشار جدید از نظر تجربه کاربری، Coinbase Advisor باشد.

لینکلن مور (Lincoln Murr) به The Block گفت: Coinbase Advisor اساساً یک «ربو-مشاور تقویت‌شده» است. این سرویس یک مشاور مالی ثبت‌شده در SEC است که در داخل اپلیکیشن قرار دارد و بینش‌ها و توصیه‌های معاملاتی شخصی‌سازی‌شده را بر اساس سبدهای سرمایه‌گذاری کاربران ارائه می‌دهد.

در حالی که این مشاور نمی‌تواند معاملات را به نمایندگی از کاربران انجام دهد، اما می‌تواند استراتژی‌های معاملاتی و پوشش ریسک چند دارایی شخصی‌سازی‌شده را ارائه دهد که به اخبار لحظه‌ای و سایر داده‌های کاربر واکنش نشان می‌دهند.

شن گفت: «می‌تواند رمزارز، پیش‌بینی‌ها یا سهام باشد. این سیستم روندهای بازار را ترکیب می‌کند تا استراتژی‌های چند دارایی شخصی‌سازی‌شده را به شما ارائه دهد... با بهره‌گیری از قدرت هوش مصنوعی و آنچه ما در مورد شما می‌دانیم.»

این موضوع با سایر پیشرفت‌های هوش مصنوعی که کوین‌بیس در حال عرضه آنها بوده، مانند Coinbase for Agents، که به مشتریان امکان می‌دهد حساب‌های معاملاتی خود را به حساب‌های هوش مصنوعی خود متصل کنند، همخوانی دارد.

چیزهای بیشتری برای معامله

بخش عمده‌ای از به‌روزرسانی سیستمی کوین‌بیس در روز سه‌شنبه، که طی چند ماه آینده عرضه خواهد شد، استخر نقدینگی جهانی واحد و تنظیم‌شده کوین‌بیس در سراسر خدمات رمزارز نقدی و مشتقات آن است که سرانجام مانع موجود بین عملیات ایالات متحده و بین‌المللی آن را از بین می‌برد.

برنزبرگ گفت: «اکنون بین‌المللی برای معامله‌گران آمریکایی در دسترس خواهد بود و به همین ترتیب نقدینگی و تمام مزایایی که ما به عنوان معتبرترین صرافی ایالات متحده برای سال‌ها داشته‌ایم، برای حمایت از استخر نقدینگی بین‌المللی نیز جریان خواهد یافت.»

این امر به ویژه با توجه به اینکه کمیسیون معاملات آتی کالایی (CFTC) اخیراً مجوز فهرست کردن قراردادهای آتی «به سبک دائمی» کوین‌بیس – قراردادهای آتی بلندمدت که برای تقلید از پرپس‌های سنتی طراحی شده‌اند – را در ایالات متحده اعطا کرده است، اهمیت ویژه‌ای دارد. برنزبرگ گفت: این بدان معناست که در ماه‌های آینده، Coinbase Derivatives قادر خواهد بود پرپس‌های بین‌المللی و سایر آپشن‌های خود را به ایالات متحده بیاورد، به عنوان بخشی از استراتژی «پیش‌فرض جهانی» این صرافی.

او افزود: «هر محصولی که ما می‌سازیم از این موضع شروع می‌شود که این محصول را به صورت جهانی برای همه در همه جا ارائه خواهیم داد»، و اشاره کرد که هنوز مناطق محدودی وجود دارند.

به همین ترتیب، کوین‌بیس همچنین در حال عرضه قابلیت انتقال سبدهای سهام موجود کاربران به این صرافی است که در حال آماده‌سازی برای پشتیبانی از «هر سهام عمده، شاخص و ETF که در ایالات متحده می‌توانید تصور کنید» می‌باشد.

کاربران همچنین قادر خواهند بود اختیار معامله را برای سهام و رمزارز معامله کنند، که توسط خرید دریبیت (Deribit) توسط کوین‌بیس پشتیبانی می‌شود.

برنزبرگ گفت: «این یک دارایی واقعاً منحصر به فرد است که کوین‌بیس دارد. می‌توانید تصور کنید که همانطور که ما به ساخت تمام قابلیت‌های حرفه‌ای ادامه می‌دهیم، مارجین (margin) نیز در نهایت بخشی از نقشه راه برای رمزارز و سهام خواهد بود.»

همگام با این موضوع، کوین‌بیس اخیراً اعلام کرده است که پرپس‌های شاخص سهام موضوعی کاملاً جدید، از جمله پیشنهادات AI10، China10، Defense10، Tech100 خود را راه‌اندازی خواهد کرد، که برنزبرگ آنها را محصولات بی‌نظیر خواند.

او گفت: «این اولین بار است که محصولی شبیه به آتی دائمی بر پایه این شاخص‌ها ساخته شده است. سه سال پیش وقتی [کوین‌بیس] فقط رمزارز بود، چنین جمله‌ای را انتظار نداشتید، اما به دلیل نوآوری در رمزارز و روشی که ما آن را به سایر دسته‌های دارایی می‌آوریم، اکنون واقعاً امکان جهش از آنچه مردم به آن در این دسته‌های دارایی دیگر عادت کرده بودند، وجود دارد.»

به طور مشابه، کوین‌بیس معاملات پیش از عرضه اولیه عمومی (pre-IPO trading) را نیز عرضه کرد که با عرضه اولیه عمومی اسپیس‌اکس (SpaceX IPO) که به دقت رصد می‌شد، نوعی آزمون دشوار را پشت سر گذاشت. برنزبرگ اشاره کرد که علاوه بر باز کردن درها به روی معامله‌گران خرد، پرپس پیش از عرضه اولیه عمومی اسپیس‌اکس کوین‌بیس به عنوان ابزاری مؤثر برای کشف قیمت عمل کرد، با معامله پرپس نزدیک به «زنگ آغاز» (بازار).

این شرکت برنامه‌های مشابهی برای عرضه‌های اولیه عمومی بسیار مورد انتظار آنتروپیک (Anthropic) و اوپن‌ای‌آی (OpenAI) دارد.

به طور مشابه، کوین‌بیس با استفاده از تب جدید «عرضه‌ها» (Launches)، پد‌های راه‌اندازی توکن در Base و Solana را به صرافی اصلی بیشتر ادغام می‌کند. کاربران اکنون دسترسی زودهنگام‌تری به توکن‌ها در فاز ایجاد آنها در پلتفرم‌هایی مانند Pump.fun پیدا خواهند کرد، پیش از آنکه به معاملات درون زنجیره‌ای «فارغ‌التحصیل» شوند، که بر اساس ادغام‌های قبلی DEX آن با Base و Solana ساخته شده است.

برنزبرگ گفت: «تب عرضه‌ها، دارایی‌های جدیدی را که از طریق آن پد راه‌اندازی در حال تشکیل هستند، ثانیه‌به‌ثانیه به شما نشان خواهد داد.»

در نهایت، در بخش معاملات، کوین‌بیس بازار پیش‌بینی داخلی خود را برای پشتیبانی از باینری‌ها و ترکیبی‌های رمزارزی (crypto binaries and combos) به‌روزرسانی می‌کند. باینری‌های رمزارزی به بازارهای جدید «محدود به زمان»، معمولاً در افزایش‌های 15 دقیقه‌ای، «بالا یا پایین» بر روی توکن‌هایی مانند BTC، ETH و SOL اشاره دارند که راه دیگری را برای معامله‌گران برای ابراز نظر در مورد قیمت‌های رمزارز فراهم می‌کند.

برنزبرگ اشاره کرد که این «بازارهای جدید 15 دقیقه‌ای بر روی رمزارز» دارای «تجربه کاربری جذاب و باحالی هستند که مردم می‌توانند در کنار معاملات نقدی رمزارز خود از آن استفاده کنند.»

در همین حال، بسته‌ها (Bundles) به کاربران امکان می‌دهند چندین پیش‌بینی را در یک معامله واحد، در دسته‌های مختلف، ترکیب کنند. این شامل ترکیب شرط‌بندی بر عملکرد اقتصادی با شرط‌بندی بر رویدادهای سیاسی جهانی می‌شود.

شن گفت: «ما سعی داریم به معامله‌گر و سرمایه‌گذار فعال خدمت کنیم، اما در نهایت تلاش می‌کنیم تا آنها را به گونه‌ای وادار کنیم که رابطه خود را با کوین‌بیس تغییر دهند.»