هنگ کنگ مدیر روابط سابق بانک ساخت و ساز چین (آسیا)، لام چون-یین، را به چهار سال زندان محکوم کرد. او پس از اعتراف به پذیرش بیش از ۴۷۰,۰۰۰ دلار تتر برای تأیید ابزارهای بانکی جعلی با ارزشی بیش از ۱.۶ میلیارد دلار، محکوم شد.

کمیسیون مستقل علیه فساد در ۱۸ سپتامبر اعلام کرد که قاضی دادگاه ناحیه، ارنست لین کام-هانگ، پس از اقرار به گناه این فرد ۳۲ ساله به اتهام توطئه برای پذیرش مزایا توسط یک عامل، طبق قانون پیشگیری از رشوه و قانون جرایم هنگ کنگ، او را محکوم کرده است.

دادگاه به لام دستور داد تا حدود ۳.۷ میلیون دلار هنگ کنگ به سی سی بی (آسیا) بازپرداخت کند، مبلغی برابر با رشوه‌های شناسایی شده در پرونده. ICAC گفت که قاضی حکم اولیه شش سال زندان را صادر کرده بود و آن را به دلیل اقرار به گناه لام، یک سوم کاهش داد، و پس از عدم یافتن دلیل استثنایی برای کاهش بیشتر، حکم چهار سال زندان را باقی گذاشت.

پرونده رشوه خواری هنگ کنگ حول محور ضمانت نامه های بانکی جعلی

ICAC گفت که در زمان ارتکاب جرایم، لام در بخش بانکداری مصرف‌کنندگان شعبه خرده‌فروشی کازوی بِی بانک سی سی بی (آسیا) کار می‌کرد، جایی که به مشتریان فردی خدمات می‌داد. این سازمان گفت که نقش او شامل تسهیلات اعتباری تجاری یا اعتبارات اسنادی نمی‌شد، و بانک هرگز او را برای رسیدگی به چنین محصولاتی مجاز نکرده بود.

وستتو لیمیتد (Vesttoo Limited)، که از آن زمان فعالیت خود را متوقف کرده است، پلتفرمی برای تراکنش‌های سرمایه‌گذاری مرتبط با بیمه را اداره می‌کرد. ICAC گفت سرمایه‌گذارانی که از این پلتفرم استفاده می‌کردند باید اعتبارات اسنادی پشتیبان صادر شده توسط بانک را ارائه می‌دادند تا بانک صادرکننده در صورت عدم انجام تعهدات توسط سرمایه‌گذار، در نهایت بتواند زیان‌های مربوطه را پوشش دهد.

یو پو هولدینگز لیمیتد (Yu Po Holdings Limited) در اوایل سال ۲۰۲۲ به عنوان سرمایه‌گذار وارد این پلتفرم شد. آژانس مبارزه با فساد گفت که سپس یک گروه جنایتکار ترتیب داد تا لام به دروغ خود را به عنوان شخص رابط بانک ساخت و ساز چین برای اعتبارات اسنادی پشتیبان مرتبط با یو پو معرفی کند.

بین آوریل و ژوئن ۲۰۲۲، لام اعتراف کرد که با رئیس یکی از بخش‌های وستتو و دیگر همکارانش برای دریافت تتری به ارزش بیش از ۴۷۰,۰۰۰ دلار توطئه کرده است. ICAC گفت که او چندین اعتبار اسنادی پشتیبان را تأیید کرده که به دروغ وانمود می‌کردند از بانک ساخت و ساز چین صادر شده‌اند و همچنین دو نامه وثیقه را که به عنوان اسناد یو پو مورد تأیید بانک ارائه شده بودند. ارزش اعلام شده این اسناد از ۱.۶ میلیارد دلار فراتر رفته بود.

یک اعلامیه اتهامی قبلی ICAC جزئیات بیشتری در مورد تعداد اسناد ارائه داد. در ژوئن ۲۰۲۵، دادستان‌ها ادعا کردند که لام در ۸۸ اعتبار اسنادی پشتیبان جعلی و دو نامه وثیقه جعلی دست داشته است. اقرار به گناه بعدی او توطئه رشوه خواری را پوشش می‌داد، در حالی که اتهام توطئه جداگانه مربوط به اسناد جعلی در پرونده دادگاه باقی ماند.

سی سی بی آسیا طرح را از طریق بررسی داخلی کشف کرد

طبق گفته ICAC، سی سی بی (آسیا) این مشکل را در جریان یک تحقیق داخلی کشف کرد و سپس شکایتی مبنی بر فساد ارائه داد. این سازمان گفت که تحقیقاتش ثابت کرد که نه بانک ساخت و ساز چین و نه شرکت‌های مرتبط با آن، هیچ یک از اعتبارات اسنادی پشتیبان یا نامه‌های وثیقه دخیل در پرونده لام را صادر نکرده‌اند.

به گفته ICAC، قاضی لین در هنگام صدور حکم، جنایتکاری لام را "بالاتر از سایر موارد مشابه" توصیف کرد. قاضی به استفاده از اسناد بانکی جعلی، خطر احتمالی که بانک با آن مواجه بود و آسیب به جایگاه هنگ کنگ به عنوان یک مرکز مالی بین‌المللی اشاره کرد.

ICAC گفت افرادی که در این طرح دست داشتند، سعی کرده بودند با هدایت پرداخت‌ها از طریق رمزارز، کشف رشوه را دشوارتر کنند. این کمیسیون اعلام کرد که برای بازداشت سایر افراد درگیر در پرونده، حکم قضایی درخواست کرده است، اما بیانیه عمومی ۱۸ سپتامبر آن، افراد تحت تعقیب را شناسایی نکرد.

مواد عمومی ICAC که برای این گزارش بررسی شده‌اند، آدرس کیف پول یا هش تراکنش‌ها را برای پرداخت‌های تتر لام فاش نمی‌کنند. بنابراین، نقل و انتقالات خاص را نمی‌توان به طور مستقل با تراکنش‌های عمومی بلاک‌چین از اطلاعات منتشر شده توسط این سازمان مطابقت داد.

استفاده از USDT در این پرونده به معنای غیرقابل ردیابی بودن پرداخت‌ها نیست. در پوشش خبری مرتبط، crypto.news گزارش داد که بازرسان هنگ کنگی ۸,۱۲۷ USDT را در یک پرونده قاچاق جداگانه به یک حساب صرافی و سپس به یک حواله بانکی ردیابی کرده‌اند. دادگاه تجدیدنظر هنگ کنگ هنگام تأیید حکم ۵۶ ماه زندان در ماه آگوست، به شواهد حاصل از این مسیر پرداخت تکیه کرد.

ادعاهای مرتبط با وستتو همچنان در دادگاه‌های آمریکا ادامه دارد

رفتار پشت پرونده لام در هنگ کنگ در مجموعه گسترده‌تری از اختلافات مرتبط با وثیقه‌های بیمه اتکایی وستتو قرار می‌گیرد. وستتو و نهادهای وابسته در اوت ۲۰۲۳ پس از مطرح شدن سوالاتی در مورد اعتبارات اسنادی که برای حمایت از تراکنش‌های بیمه و بیمه اتکایی استفاده می‌شدند، پرونده‌های فصل ۱۱ را در دلاور ثبت کردند. یک تراست انحلال وستتو در سال ۲۰۲۶ در پرونده ورشکستگی فعال باقی ماند.

یک پرونده جداگانه در نیویورک که توسط وایت راک اینشورنس (White Rock Insurance)، یکی از زیرمجموعه‌های ائون (Aon)، مطرح شده، مربوط به اعتبارات اسنادی است که ادعا می‌شود در تراکنش‌های وستتو استفاده شده‌اند. وایت راک ادعا می‌کند که سلول‌های بیمه جداگانه آن حدود ۱۴۰ میلیون دلار حق بیمه را پس از اتکا به وثیقه‌های ادعایی مرتبط با نهادهای بانک ساخت و ساز چین آزاد کرده‌اند. این ادعاها همچنان دعاوی مدنی هستند و یافته‌های حاصل از حکم کیفری لام در هنگ کنگ نیستند.

در ۲۱ آوریل، قاضی دادگاه عالی نیویورک، آندریا مسلی، بیشتر تلاش بانک ساخت و ساز چین برای رد شکایت اصلاح شده وایت راک را رد کرد. دادگاه اجازه داد تا ادعاهایی از جمله نظریه‌های مرتبط با کلاهبرداری و نظارت سهل‌انگارانه ادامه یابند، در حالی که یک ادعای سهل‌انگارانه جداگانه را به دلیل تکراری بودن رد کرد.

در مرحله درخواست رد دعوی، دادگاه نیویورک واقعیت‌های مطرح شده توسط وایت راک را به عنوان ادعاهایی در نظر گرفت که هنوز نیاز به اثبات دارند. در این دستور آمده بود که سوالات واقعی در مورد اینکه آیا لام دارای اختیار واقعی یا ظاهری بوده و آیا نهادهای سی سی بی می‌توانند به دلیل رفتار ادعایی او مسئولیت‌پذیر باشند، وجود دارد. دادگاه صراحتاً بیان کرد که این سوالات باید در مراحل بعدی دعوا مورد بررسی قرار گیرند.

پرونده دیگری در ایالات متحده مربوط به وثیقه‌های وستتو در ماه آوریل به دادگاه تجدیدنظر حوزه پنجم رسید. Porch.com از کارگزار بیمه اتکایی، گالاگر ری (Gallagher Re)، به دلیل وظایف مرتبط با ترتیب بیمه اتکایی که شامل وستتو، وایت راک و وثیقه‌های مورد انتظار از بانک ساخت و ساز چین بود، شکایت کرد.

دادگاه تجدیدنظر حوزه پنجم رد برخی از ادعاهای Porch را تأیید کرد، اما یک ادعای قراردادی مربوط به خدمات اداری پس از اجرا را احیا کرد و آن بخش از پرونده را برای بررسی‌های بیشتر بازگرداند. دادگاه تجدیدنظر گفت که دامنه خدمات معمولاً توسط یک واسطه بیمه اتکایی ارائه می‌شود و یک سوال واقعی را مطرح می‌کند که نباید از طریق درخواست رد دعوی حل و فصل می‌شد.

ICAC همچنان به دنبال افراد دیگر مرتبط با پرونده است

حکم ۱۸ سپتامبر، تحقیقات ICAC را در مورد تمامی افراد مرتبط با اسناد جعلی خاتمه نمی‌دهد. این سازمان گفت که پس از صدور حکم در پرونده لام، برای سایر افراد درگیر، حکم بازداشت درخواست کرده است.

ICAC پیشتر در اطلاعیه اتهامی ژوئن ۲۰۲۵ خود، یودی گیناتی (Udi Ginati) کارمند وستتو و واسطه وان چئوک-لون (Wan Cheuk-lun) را شناسایی کرده بود و گفته بود که لام در آن زمان متهم به دریافت تتر از گیناتی، وان و دیگران بود. همان اطلاعیه به طور جداگانه لی کا-من (Lee Ka-man)، مدیر ارشد روابط سابق بانک استاندارد چارترد (هنگ کنگ)، را به توطئه برای استفاده از چهار اعتبار اسنادی پشتیبان جعلی که ظاهراً توسط استاندارد چارترد صادر شده بودند، متهم کرده بود. این اتهامات قبلی باید از محکومیت و حکم ۱۸ سپتامبر لام متمایز شوند.

آژانس مبارزه با فساد اعلام کرد که سی سی بی (آسیا) و بانک استاندارد چارترد هنگ کنگ در زمان اعلام اتهامات با تحقیقات آن همکاری کردند. بیانیه ۱۸ سپتامبر آن گفت که سی سی بی (آسیا) پس از کشف این رفتار به صورت داخلی، شکایت فساد را مطرح کرده و به کمک به بازرسان ادامه داده است.

مقامات هنگ کنگ در سال ۲۰۲۶ به رسیدگی به جرایم مرتبط با رمزارز در موارد دیگر ادامه داده‌اند. پلیس هنگ کنگ ۲۵۵ گزارش مربوط به طرح سرمایه‌گذاری رمزارزی ادعایی Fun Coffee را دریافت کرد که زیان‌های گزارش شده به ۱۰۴ میلیون دلار هنگ کنگ می‌رسید. پلیس گفت که این طرح شامل برنامه‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر USDT بود و تا ماه آگوست منجر به چندین بازداشت شده است.

به طور جداگانه، این شهر به گسترش چارچوب دارایی‌های دیجیتال تنظیم‌شده خود ادامه داده است. crypto.news در ۱۷ سپتامبر گزارش داد که هنگ کنگ قصد دارد تحت برنامه سیاست‌گذاری سال ۲۰۲۶ خود، تجارت استیبل‌کوین تنظیم‌شده و زیرساخت دارایی‌های توکن‌شده را گسترش دهد.

آخرین بیانیه عمومی ICAC در پرونده لام حاکی از آن است که کمیسیون از طریق حکم‌های بازداشت صادر شده توسط دادگاه، افراد باقی‌مانده درگیر را تحت تعقیب قرار می‌دهد، در حالی که لام باید حکم چهار سال زندان را سپری کند و تقریباً ۳.۷ میلیون دلار هنگ کنگ به سی سی بی (آسیا) بازپرداخت کند.