61 millions de dollars ? C'est le montant manquant. Le montant qui a été directement volé à des Américains qui travaillent et qui cherchaient l'amour. Au lieu de cela, ils ont trouvé des criminels à la recherche de leur prochaine cible. Ce n'est pas un montant hypothétique. C'est exactement ce que les autorités d'enquête des États-Unis ont découvert lors d'une enquête sur le blanchiment d'argent d'une des opérations de fraude sentimentale les plus sophistiquées jamais mises au jour. Les autorités ont suivi chaque dollar à travers la blockchain et ont déterminé précisément comment ces schémas de fraude sentimentale opèrent, comment votre argent est réellement dépensé et, plus important encore, comment vous saurez que vous tombez dans une arnaque avant qu'il ne soit trop tard. Laissez-moi vous expliquer comment l'enquête a réussi.<h1>Qu'est-ce qui a déclenché cette enquête ?</h1>Cette enquête a débuté à la suite de plaintes reçues par le Centre de Plaintes pour la Cybercriminalité (IC3) du FBI. Après avoir reçu des centaines de plaintes, le FBI a identifié qu'un certain nombre d'individus aux États-Unis signalaient avoir été victimes de stratagèmes de fraude sentimentale — rencontrer des personnes en ligne, développer une relation émotionnelle avec elles et être convaincus de retirer toutes leurs économies pour investir dans les cryptomonnaies. Vous pouvez deviner comment cette histoire s'est terminée. Tout l'argent envoyé par la victime a été perdu. Ce qui était unique dans cette enquête, c'est que les enquêteurs n'ont pas recherché les noms et/ou les visages (tous faux) de chacun des criminels perpétrant ce crime. Au lieu de cela, les enquêteurs ont suivi l'argent. Ils ont analysé chaque transaction financière, chaque portefeuille numérique, et toutes les « miettes de pain » numériques qui ont mené à ces opérations de fraude sentimentale.Le résultat de cette analyse a été une stupéfaction totale et a complètement changé notre compréhension de la façon dont ces types de crimes se produisent.<h1>Comment ils ont réellement tracé 61 millions de dollars</h1>Cette histoire est encore plus intéressante ; les escrocs utilisent souvent la technologie blockchain pour masquer leurs actifs volés, mais elle est maintenant également utilisée contre eux. Toutes les transactions de cryptomonnaies sont stockées dans un registre numérique que tout le monde peut consulter. Un reçu de transaction ne disparaît pas ; il est donc plus difficile pour les escrocs de dissimuler leurs transactions aux enquêteurs. Les escrocs utilisent une méthode appelée « layering » (stratification) pour tenter d'obscurcir la source des actifs volés. Cela implique de transférer des fonds entre de nombreux comptes. La méthode utilisée pour supprimer la trace entre la source originale des fonds et le retrait final pouvait être facilement identifiée en suivant les traces de dollars à travers le registre. Le FBI, les services secrets et les entreprises de criminalistique blockchain comme Chainalysis saluent l'utilisation réussie du registre de la blockchain pour poursuivre les fraudes en trois étapes fondamentales : Étape 1 - Regrouper les portefeuilles (Cluster wallets) - En utilisant les habitudes de dépense et les informations d'horodatage de plusieurs portefeuilles, les analystes ont pu identifier tous les différents portefeuilles contrôlés par la même personne. C'est similaire à pouvoir reconnaître l'écriture d'une personne même si elle a utilisé différents stylos de différentes couleurs. Étape 2 - Identifier les points de conversion - Finalement, l'argent chiffré doit se transformer en espèces. Le FBI, les services secrets et les spécialistes de la criminalistique blockchain ont identifié l'endroit où les escrocs ont échangé les cryptomonnaies contre de l'argent liquide et ont obtenu des assignations à comparaître pour récupérer les identités et les adresses de ces individus. Étape 3 - Cartographier les réseaux - Les agents ont pu cartographier le réseau complet après avoir identifié un seul portefeuille ; révélant ainsi une opération entière qui s'étendait sur de nombreux pays. En conséquence, nous disposons désormais d'une présentation visuelle claire pour identifier les montants exacts (61 millions de dollars) envoyés depuis les portefeuilles personnels des victimes aux mains de syndicats criminels organisés. Vous vous souvenez peut-être que j'ai déjà fait référence à des centaines de plaintes reçues ; chacune d'elles était une pièce de puzzle qui s'est assemblée pour créer une image très claire.<h1>Ce qu'une carte de la trace de l'argent a révélé</h1>Vous devriez être indigné ; ou, du moins, vigilant.Les fonds n'ont pas atterri chez un arnaqueur fumeur de pot, reclus dans sa cave, mais auprès de réseaux criminels organisés opérant principalement depuis l'Asie du Sud-Est. Il existe de véritables complexes au Myanmar, au Cambodge et au Laos où les travailleurs victimes de traite, responsables de la réalisation d'arnaques téléphoniques, doivent travailler 16 heures par jour pour générer des revenus pour ces criminels. Par conséquent, la contribution monétaire de chaque victime a contribué à financer davantage de victimisation grâce aux revenus des opérations d'escroquerie. De plus, le rapport sur la criminalité sur Internet du FBI de 2023 indique 3,96 milliards de dollars supplémentaires (pertes signalées) dans les crimes liés aux escroqueries aux cryptomonnaies (basées sur des relations sentimentales) ; cependant, il est sûr de dire que les pertes réelles étaient (probablement) bien supérieures à ce qui a été signalé, car la majorité des victimes ont trop honte de dénoncer le crime commis contre elles.<h1>Pourquoi cela vous concerne dès maintenant</h1>Vous vous dites peut-être : « Il n'y a aucune chance que je me fasse arnaquer ! » Les victimes d'arnaques pensaient la même chose (y compris des ingénieurs, d'anciens éducateurs, des propriétaires de petites entreprises et, comme mentionné précédemment, même un PDG de banque).Les escrocs sont des professionnels ! Ils sont formés à la psychologie de la victimisation. Ils travaillent dur pour établir une relation de confiance avec les gens sur une longue période (plusieurs mois) avant de leur demander des fonds. Cela dit, cette enquête a révélé ce à quoi il faut faire attention : La progression graduelle de l'établissement d'une relation — il n'y aura jamais de demande de paiement immédiate ; mais, le développement de la relation se produira naturellement et puis, tout d'un coup, quelque chose aura changé.Le basculement vers les cryptomonnaies — finalement, chaque conversation s'orientera vers l'investissement, le trading, ou vers une « plateforme spéciale » pour utiliser ce qu'ils vous ont convaincu être la meilleure opportunité d'investissement. Si vous n'avez pas rencontré personnellement quelqu'un, et qu'il mentionne les cryptomonnaies, vos antennes devraient immédiatement se lever ! L'incitation pressante à agir rapidement avec votre argent — une fois que l'argent vous parvient, il y aura toujours une raison quelconque de se presser et d'envoyer plus d'argent pour poursuivre la transaction. Des raisons telles qu'un achat en quantité limitée ou un délai pour finaliser la transaction monétaire ; ou, quelque chose comme une date limite fiscale ; ou, quelque chose en rapport avec des frais pour débloquer votre « profit ».<h1>Le plus grand enseignement</h1>Les enquêteurs ont démontré les limites de la blockchain pour protéger ceux qui s'engagent dans des activités illicites. Bien que l'anonymat sur la blockchain puisse apporter un certain réconfort aux criminels impliqués dans des transactions basées sur Internet, la réalité est que le registre de la blockchain est publiquement accessible à quiconque sur Internet. Ainsi, ce même niveau de transparence qui fait des cryptomonnaies un outil si précieux signifie également qu'elles sont visibles et traçables.Pour la plupart des personnes escroquées dans cette affaire, le traçage des fonds volés ne leur donnera pas l'opportunité de les récupérer. Tracer des fonds et les récupérer sont deux choses très différentes. En fin de compte, la grande majorité des victimes n'auront pas l'occasion de récupérer les fonds perdus.C'est pourquoi la prévention est toujours la meilleure option. Veuillez partager ce message avec les membres de votre famille ou les amis que vous aimez (non pas pour leur faire peur, mais pour les autonomiser) en le transmettant afin qu'ils puissent également informer leurs parents/amis/membres de leur famille qui pourraient utiliser des sites de rencontres en ligne.Les enquêteurs ont fait leur travail ; il est maintenant temps pour vous de faire le vôtre. Avoir une discussion sur ces sujets pourrait aider à sauver les économies de toute une vie de quelqu'un.Commencez cette discussion aujourd'hui !

61 millions de dollars ? C'est la somme disparue. La somme qui a été directement volée aux Américains travailleurs cherchant l'amour. Au lieu de cela, ils ont trouvé des criminels à la recherche de leur prochaine cible. Ce n'est pas un

Comment les enquêteurs américains ont retracé 61 millions de dollars issus d'une escroquerie sentimentale en cryptomonnaies — et ce que leur méthode révèle

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