英國金融行為監理總署 (FCA) 針對三處倫敦房產展開行動，這些房產涉嫌經營非法的點對點加密貨幣交易業務，此舉是其針對未註冊數位資產活動的執法行動的延伸。
據 FCA 稱，該行動於 9 月 10 日與英國稅務海關總署 (HM Revenue & Customs) 和倫敦警察廳 (Metropolitan Police Service) 共同執行。所有三處地點都收到了停止及終止函，要求交易者停止任何涉嫌非法的加密貨幣業務。
點對點加密貨幣交易涉及人們直接買賣數位資產。個人交易不需要 FCA 註冊，但在英國以商業方式進行此類活動的任何人都必須擁有適當的註冊。目前沒有任何點對點加密貨幣交易業務在該監管機構註冊。
FCA 表示，未註冊的經營者可能為犯罪分子提供轉移和洗錢不法資金的途徑，因為在 FCA 註冊系統之外運營的企業會規避旨在偵測和防止洗錢的控制措施。
FCA 執法與市場監督執行董事 Steve Smart 表示：「我們與合作夥伴持續追蹤並打擊非法加密貨幣活動。任何經營未註冊點對點加密貨幣業務的人都應當認為我們正在關注他們。」
最新的行動擴展了今年早些時候開始的執法活動。據 crypto.news 先前報導，今年 4 月，FCA 和合作夥伴機構鎖定八處倫敦地點，這些地點涉嫌經營未註冊的點對點加密貨幣業務。
在 4 月 22 日的行動中，FCA 與英國稅務海關總署 (HMRC) 和西南區域有組織犯罪小組 (South West Regional Organised Crime Unit) 合作。所有八處地點都收到了停止及終止函，檢查期間收集的證據則被保留用於刑事調查。
該監管機構表示，該次行動中收集的證據現正用於支持正在進行的刑事調查和其他執法行動。與 9 月份的行動一樣，早前的檢查是根據《2017 年洗錢、恐怖主義融資和資金轉移條例》進行的。
FCA 官員將執法重點放在未按照現有反洗錢框架要求進行註冊的加密貨幣活動企業上。自 2020 年以來，該監管機構一直負責監督英國相關加密貨幣企業遵守反洗錢和打擊恐怖主義融資要求的情況。
倫敦警察廳的偵緝警長 Sathish Alalasundaram 表示，調查人員面臨挑戰，因為加密貨幣允許資金在不同司法管轄區之間快速流動。
Alalasundaram 表示：「執法部門和合作夥伴機構正大力打擊涉及數位資產的犯罪活動。加密貨幣的複雜性，加上資金在不同司法管轄區之間快速流動的速度，為調查人員帶來了持續的挑戰。」
他表示，倫敦警察廳會隨著犯罪分子改變使用數位資產的方式，持續調整其調查能力和打擊方法。
倫敦的行動是繼多起涉及未在 FCA 註冊的加密貨幣業務的執法案件之後。
該監管機構的早期案件之一涉及 Olumide Osunkoya，他於 2024 年 9 月承認與一個非法加密貨幣提款機網絡相關的罪行，該網絡在 2021 年 12 月至 2023 年 9 月期間處理了 260 萬英鎊的交易。
Osunkoya 承認在沒有所需註冊的情況下經營加密貨幣提款機，以及涉及虛假文件和犯罪財產的罪行。他後來被判處四年監禁，成為英國首位因未註冊加密貨幣活動而獲刑事判決的人。
2024 年 6 月的另一次執法行動導致兩名倫敦居民因涉嫌經營非法加密貨幣交易所而被捕。當局認為，該業務買賣了超過 10 億英鎊的未註冊加密資產。
FCA 檢查了與嫌疑人相關的辦公室，倫敦警察廳則搜查了兩處住宅物業並查獲了幾台數位設備。兩名嫌疑人均在警示下接受盤問，並獲准保釋，調查仍在進行中。
執法行動於 2025 年 7 月繼續進行，當時 FCA 和倫敦警察廳搜查了倫敦西南部的四處房產。七台加密貨幣提款機被扣押，兩人因涉嫌洗錢和經營非法加密資產交易所而被捕。
提供現有洗錢法規所涵蓋服務的英國加密資產企業，必須向 FCA 註冊並遵守適用的金融犯罪控制措施。在沒有所需註冊的情況下以商業方式經營受涵蓋的服務，可能導致執法行動。
9 月 10 日的行動是在 FCA 開放英國即將推出的加密貨幣授權框架申請之前不久進行的。
根據 FCA 於 9 月 16 日發布的最終指南，新制度的申請將於 2026 年 9 月 30 日開放。尋求過渡安排的公司必須在 2027 年 2 月 28 日前提出申請，該框架將於 2027 年 10 月 25 日強制實施。
即將推出的系統將把 FCA 的監管範圍擴大到現有反洗錢和金融推廣要求之外，這些要求目前適用於該行業的大部分。新框架涵蓋的活動包括經營加密資產交易平台、保管加密資產、交易和安排交易、發行合格穩定幣以及安排加密資產質押。
根據洗錢法規現有的註冊不會自動轉化為新制度下的授權。已在 FCA 註冊的公司將需要評估其活動，並在新規則生效後，如果打算繼續提供受監管服務，則應尋求相關許可。
監管機構於 6 月最終確定了涵蓋財務韌性、市場誠信、穩定幣和消費者要求的關鍵加密貨幣規則。支持客戶買賣或持有加密貨幣的公司將面臨包括資本要求和壓力測試在內的標準，而市場誠信條款將涵蓋內線交易和市場操縱等行為。
在 2027 年 10 月 25 日之前，除了反洗錢要求和金融推廣等領域外，加密貨幣在很大程度上仍處於英國完整的金融服務監管框架之外。FCA 建議消費者使用其公司查詢工具 (Firm Checker) 來確定加密貨幣業務是否具有所需的註冊或許可，然後再與其進行交易。
