美國司法部已扣押逾 5,200 萬美元的加密貨幣，同時鎖定與鑫幣擔保詐騙網絡相關的錢包和線上管道。
Tether 在 9 月 11 日的聲明中表示，司法部表揚了該穩定幣發行商在打擊鑫幣擔保（Xinbi Guarantee）行動中的「積極協助」，該平台是一個與國際詐騙集團相關的中文市場。
這項協調行動在一天內扣押了超過 5,200 萬美元的加密貨幣。美國當局還查獲了鑫幣據稱用於接收約 1,200 萬美元款項的兩個錢包，並尋求對另外 47 個與涉嫌洗錢相關的錢包發出限制令。
鑫幣以服務中心而非單一詐騙網站的形式運作。根據美國當局和區塊鏈研究人員的說法，其供應商將詐騙集團與洗錢者、假投資平台營運商以及涉及人口販運的招募人員聯繫起來。
執法行動並未只專注於個別詐騙計畫，而是針對支援鑫幣市場的支付工具。據稱，供應商利用該平台宣傳服務、接收付款，並透過加密貨幣錢包轉移網路詐騙的收益。
Tether 表示，被鎖定扣押的兩個錢包已收取約 1,200 萬美元的款項。涉及另外 47 個錢包的限制請求將行動擴大到美國當局與洗錢活動相關的地址。
哥倫比亞特區美國檢察官辦公室發布的貼文將鑫幣描述為一個由中國營運的網絡，並證實當局在行動中扣押了 5,200 萬美元。該辦公室表示，此次行動使詐騙中心打擊小組的總執法金額達到 9.38 億美元。
當局在現有的公告中並未說明每個被扣押的錢包是否包含 USDT，也未指明涉及的其他數位資產。披露的數字還涉及不同的法律步驟：兩個錢包被查獲，而政府則尋求對另外 47 個錢包進行扣押。
早在司法部最新行動之前，鑫幣的支付網絡就已引起關注。根據 Wired 雜誌發表的一篇關於鑫幣的報告，區塊鏈情報公司 Elliptic 估計，截至 2025 年 5 月，該市場自 2022 年以來已處理了至少 84 億美元的交易。
Elliptic 將該市場與洗錢、被盜資料、假投資操作以及人口販運網絡使用的服務聯繫起來。Wired 還報導稱，鑫幣背後的企業於 2022 年在科羅拉多州註冊成立，這使得該案件除了使用與美元掛鉤的加密貨幣外，還與美國有直接聯繫。
Wired 報導，截至 2026 年 4 月，Elliptic 估計鑫幣的累計交易量已達到 210 億美元。在英國於 2026 年 3 月制裁該市場後的 19 天內，該公司又記錄了 5.05 億美元的交易。
Tether 的參與使當局能夠使用與比特幣等資產形式不同的控制方式。作為 USDT 的發行商，該公司在收到執法部門的有效請求後，可以封鎖在已識別地址中持有的特定代幣。
執行長 Paolo Ardoino 表示，犯罪集團不應認為使用加密貨幣就能使他們的資金超出調查人員的追蹤範圍。根據 Ardoino 的說法，穩定幣基礎設施允許當局在識別相關錢包後追蹤交易並阻止非法資金。
Tether 表示已與 67 個國家/地區的 340 多個執法機構合作。該公司將超過 50 億美元與涉嫌非法活動相關的凍結資產歸因於這種合作。
鑫幣行動並非 Tether 協助調查人員追蹤或控制穩定幣的第一個美國案例。2025 年 6 月，司法部提交了一份民事沒收訴訟，涉及約 2.253 億美元的加密貨幣，這些加密貨幣與影響 400 多名受害者的投資詐騙有關。
根據司法部的訴狀，聯邦調查局（FBI）和美國特勤局（U.S. Secret Service）在 Tether 和加密貨幣交易所 OKX 於 2023 年標記可疑帳戶後，追蹤了七組 Tether 代幣通過一個洗錢網絡的流向。政府聲稱這些資金來自基於信任的投資詐騙，通常稱為「殺豬盤」詐騙。
根據之前司法部案件中引用的聯邦調查局數據，2024 年加密貨幣投資詐騙造成的損失達到 58 億美元。此類詐騙通常始於詐騙者透過社群媒體、訊息服務或交友平台建立信任，然後將受害者引導至假投資網站。
2025 年 5 月，研究人員記錄了鑫幣擔保（Xinbi Guarantee）和華元擔保（Huione Guarantee）在加密詐騙和洗錢中的涉嫌作用後，Telegram 封鎖了與之相關的頻道。根據路透社引用的 Elliptic 數據，這兩個中文市場自 2021 年以來共處理了超過 350 億美元的交易。
Telegram 當時表示，詐騙和洗錢違反了其條款。然而，鑫幣後來透過新的頻道捲土重來，而其他擔保市場則吸收了因移除而流失的業務。
到 2025 年 6 月，Elliptic 發現土豆擔保（Tudou Guarantee），一個部分由華元集團擁有的市場，規模已增加一倍以上，每天處理約 1,500 萬美元的加密支付。鑫幣也重建了其用戶群，這表明移除訊息帳戶並未消除這些市場背後的支付網絡。
擔保市場模式提供託管和存款服務，旨在防止供應商欺騙客戶。研究人員表示，營運商利用相同的結構將詐騙集團與被盜資料銷售商、洗錢服務、電信工具以及與強迫勞動營相關的設備聯繫起來。
在東南亞，一些詐騙中心依賴被販運的工人，這些工人被虛假的工作機會招募，然後被迫聯繫潛在的受害者。美國當局將對投資者實施的詐騙和工人販運視為同一個犯罪系統中相互關聯的部分。
鑫幣行動是司法部、聯邦調查局、特勤局和財政部針對被控透過虛假加密貨幣投資詐騙美國人的海外網絡採取的一系列行動之一。
美國的執法行動包括錢包扣押、民事沒收訴訟、網站下架以及對被控處理詐騙收益的金融公司實施制裁。在每種類型的行動中，當局都必須識別與涉嫌犯罪相關的特定資產、帳戶或基礎設施。
財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）於 2025 年 5 月對柬埔寨的華元集團採取了獨立行動，將其認定為主要洗錢關注金融機構。FinCEN 表示，華元在 2021 年 8 月至 2025 年 1 月期間洗錢了至少 40 億美元的非法收益。
根據 FinCEN 的調查結果，總額中包括至少 3,700 萬美元與北韓網路竊盜相關的資金、3,600 萬美元來自加密投資詐騙，以及 3 億美元來自其他網路詐騙。該機構還指出華元業務網絡的反洗錢和客戶驗證控制措施薄弱或缺失。
